Người đàn ông 'bay' 200 triệu sau khi nhận 1 triệu đồng từ tài khoản lạ, kịch bản chuyển khoản nhầm ngày càng tinh vi

Tài khoản "bay" 200 triệu đồng sau khi trả lại tiền cho người lạ

Trong thời đại công nghệ số, việc chuyển khoản qua tài khoản ngân hàng khi mua bán, thanh toán… ngày càng phổ biến. Chính vì thế, các đối tượng xấu đã nhanh chóng lợi dụng kẽ hở, lừa đảo chuyển khoản nhầm để chiếm đoạt tài sản. Kịch bản lừa đảo "chuyển tiền nhầm" rất đa dạng và ngày càng tinh vi khiến nạn nhân dễ mắc bẫy.

Mới đây, một TikToker chia sẻ câu chuyện về người em tên T. bị mất 200 triệu đồng sau khi có người lạ chuyển khoản nhầm 1 triệu đồng khiến nhiều người ngỡ ngàng. Theo đó, ra Tết, anh T. bất ngờ nhận được 1 triệu đồng từ một tài khoản có tên lạ, không quen biết.

Khoảng 1-2 tiếng sau, anh T. nhận cuộc gọi và đầu dây bên kia tự xưng là nhân viên ngân hàng thông báo có khách hàng báo chuyển nhầm vào tài khoản của T. 1 triệu đồng. Người chuyển nhầm mong nhận lại được số tiền và anh T. cũng thoải mái đồng ý.

Tuy nhiên, người này nói rằng khách hàng là người nước ngoài, họ chuyển khoản bằng tài khoản ở nước ngoài nên không thể chuyển tiền như cách thông thường mà phải qua app (ứng dụng) của ngân hàng nước ngoài. Rồi họ gửi cho anh T. một đường link, click vào có đầy đủ thông tin về người gửi như một app bình thường.

Khi anh T. bấm chọn số tiền 1 triệu, nhập mã OTP, xác nhận gương mặt và chuyển khoản thành công thì điện thoại bỗng dưng bị đơ khoảng 5 phút. Sau khi điện thoại hoạt động bình thường, anh T. vào tài khoản đã phát hiện ra toàn bộ số tiền trong tài khoản là 200 triệu đồng bị rút sạch.

Chiêu trò lừa đảo "chuyển khoản nhầm" với những thủ đoạn rất đa dạng. Gần đây, chị D. (ở Hà Nội) nhận được số tiền 20 triệu đồng với nội dung “cô D mượn”. Đang băn khoăn không biết ai chuyển nhầm tiền thì chị D. nhận được cuộc gọi của một người phụ nữ, nói là chuyển khoản nhầm và xin lại. Người này nói rằng đây là số tiền chị ta cần gấp để làm phẫu thuật cho con nên mong muốn được nhận lại ngay. 

Chị D. ra ngân hàng yêu cầu in sổ phụ để kiểm tra xem ai chuyển tiền cho mình, thì vỡ lẽ, đó là một người đàn ông tên Lương Văn Thành, chuyển tiền từ Vietcombank với nội dung: “Cho D vay với thời hạn 45 ngày”. Theo cách giải thích của ngân hàng, sau thời hạn 45 ngày, chủ tài khoản đó sẽ xuất hiện và đòi khoản tiền 20 triệu đồng cùng lãi suất “trên trời”. Nếu không trả, họ sẽ cho người tới quấy phá vì có bằng chứng chuyển tiền cho vay trên điện thoại.

Loạt chiêu trò lừa đảo "chuyển khoản nhầm", vô cùng tinh vi

Lừa đảo qua tin nhắn hoặc email giả mạo

Các đối tượng lừa đảo thường gửi tin nhắn hoặc email giả mạo từ ngân hàng hoặc dịch vụ chuyển tiền, thông báo rằng bạn đã nhận được tiền chuyển khoản. Tuy nhiên, họ yêu cầu bạn chuyển lại tiền vào một tài khoản khác với lý do "chuyển nhầm" hoặc "cần hoàn trả do lỗi hệ thống".

Lưu ý, ngân hàng sẽ không yêu cầu bạn trả lại tiền thông qua tin nhắn hoặc email. Nếu nhận được yêu cầu này, hãy liên hệ trực tiếp với ngân hàng qua số điện thoại chính thức để kiểm tra thông tin.

Chiêu trò "chuyển nhầm" từ người lạ

Kẻ lừa đảo có thể nhắn tin hoặc gọi điện thoại, nói rằng họ đã chuyển nhầm tiền vào tài khoản của bạn và yêu cầu bạn hoàn trả lại một phần hoặc toàn bộ số tiền. Để tạo niềm tin, chúng có thể cung cấp các thông tin như tên người chuyển tiền, số tài khoản hoặc thậm chí gửi biên lai giả.

Nếu bạn nhận được tiền từ người lạ và không rõ nguồn gốc, đừng vội vàng chuyển lại. Hãy kiểm tra với ngân hàng hoặc giữ lại số tiền đó và thông báo cho cơ quan chức năng.

Mạo danh các công ty tài chính cho vay tiền với lãi cắt cổ

Sau khi chuyển 1 số tiền vào tài khoản của đối tượng, chúng mạo danh các công ty tài chính để đe dọa người nhận số tiền chuyển nhầm. Các đối tượng giả danh là người thu hồi nợ của một công ty tài chính, yêu cầu người nhận hoàn trả lại số tiền "vay" kèm theo tiền lãi "cắt cổ". Đây là một hình thức lừa đảo tinh vi, khi nạn nhân cảm thấy sợ hãi và buộc phải chuyển lại tiền.

Tự xưng là người sống tại nước ngoài "chuyển khoản nhầm"

Đối tượng tự xưng là người sống tại nước ngoài và muốn được nhận lại số tiền mình chuyển nhầm. Để trả lại số tiền, người nhận tiền phải sử dụng dịch vụ chuyển tiền quốc tế qua một đường link. Việc truy cập đường link giúp kẻ lừa đảo lấy cắp thông tin như tên truy cập, mật khẩu, mã OTP để chiếm đoạt tiền trong tài khoản.

Làm gì khi nhận được tiền chuyển nhầm vào tài khoản của mình?

Khi nhận được khoản tiền chuyển nhầm, bạn không nên sử dụng số tiền đó vào mục đích cá nhân mà chỉ làm việc với ngân hàng để hoàn trả lại số tiền cho người chuyển nhầm. Đặc biệt, không nên chuyển lại tiền cho người lạ khi không có sự chứng kiến của bên thứ ba.

Bạn cần chủ động liên hệ với ngân hàng hoặc cơ quan Công an để thông báo về việc nhận tiền chuyển nhầm, hoặc chờ đợi đại diện ngân hàng liên lạc để giải quyết vấn đề. Nếu nhận được điện thoại từ ngân hàng, mọi người hãy kiểm tra kỹ xem có đúng là số điện thoại của ngân hàng hay không. Để đảm bảo an toàn, chủ tài khoản nên đến trực tiếp ngân hàng để làm việc.

Trong trường hợp số tiền chuyển nhầm không quá lớn, chủ tài khoản có thể yêu cầu ngân hàng cung cấp sao kê và đối chiếu các thông tin để thực hiện việc chuyển lại. Nếu đó là số tiền lớn, bạn cần đến trực tiếp chi nhánh ngân hàng hoặc liên hệ với cơ quan Công an để giải quyết.

Ngoài ra, tuyệt đối không cung cấp các thông tin bảo mật như mật khẩu tài khoản, mật khẩu giao dịch một lần (OTP) cho bất kỳ ai, kể cả người tự xưng là nhân viên ngân hàng hay cơ quan chức năng. Hơn nữa, cần phải cảnh giác với các liên kết website và tuyệt đối không đăng nhập hay cung cấp thông tin tài khoản, thông tin cá nhân qua các hình thức không rõ ràng như click vào các đường linh hay tải ứng dụng mà đối tượng cung cấp.

Nếu nhận được cuộc gọi có dấu hiệu đe dọa hay khống chế, hãy bình tĩnh, liên lạc ngay với người thân hoặc bạn bè để được hỗ trợ, hoặc báo ngay cho cơ quan Công an nơi gần nhất để được hướng dẫn giải quyết.

Để tránh rơi vào "bẫy" của tội phạm, người dân cần thận trọng và kiểm tra kỹ thông tin trước khi thực hiện các giao dịch điện tử hoặc giao dịch trực tuyến.

Theo H.A (Kienthuc.net.vn)