Buôn tiền lẻ dịp Tết chuyển sang chợ mạng: Giao dịch kín trong nhóm cư dân, phí đổi âm thầm leo thang

Buôn tiền lẻ “nở rộ” trong các hội kín, nhóm cư dân

Chỉ cần gia nhập một số nhóm cư dân tại các khu chung cư trên địa bàn phường Tây Mỗ (Hà Nội), người dùng mạng xã hội dễ dàng bắt gặp hàng loạt bài đăng chào mời đổi tiền lẻ dịp Tết. Các nội dung quảng bá thường được “ngụy trang” dưới những cụm từ quen thuộc như “hỗ trợ tiền mới”, “ship tiền mừng tuổi”, “còn ít tiền đẹp chơi Tết”, kèm theo hình ảnh xấp tiền mới tinh, máy đếm tiền đang hoạt động hoặc hóa đơn giao dịch nhằm tạo sự tin cậy.

Đáng chú ý, một tài khoản có tên Bùi Thu Thảo xuất hiện với tần suất dày đặc trong nhiều nhóm cư dân tại khu vực này. Trên trang cá nhân cũng như các hội nhóm nội bộ chung cư, người này liên tục đăng tải hình ảnh khoe các cọc tiền lẻ đủ mệnh giá, đơn hàng được cho là lên tới hàng trăm lượt mỗi ngày, thậm chí còn thiết kế hóa đơn bán lẻ để tạo cảm giác hoạt động bài bản, chuyên nghiệp cho việc kinh doanh vốn bị pháp luật nghiêm cấm.

Trong vai một cư dân sinh sống cùng khu, phóng viên đã chủ động liên hệ để hỏi đổi tiền lẻ dịp Tết. Gần như ngay lập tức, đối tượng phản hồi và đưa ra bảng giá chi tiết theo từng loại mệnh giá, kèm lời hứa giao tiền nhanh trong ngày nếu khách chấp nhận mức phí chênh lệch.

Theo tư vấn, tiền mệnh giá 50.000 đồng nguyên seri có mức phí cao hơn so với tiền đã qua lưu thông, trong khi tiền 100.000 đồng được áp dụng mức phí thấp hơn. Người này khẳng định có thể giao tiền tận nơi vào buổi tối, phù hợp với lịch sinh hoạt của cư dân chung cư.

Trước lo ngại về nguy cơ tiền giả, đối tượng tỏ ra khá tự tin, cho rằng việc buôn bán tiền giả bị xử phạt nghiêm khắc hơn nhiều so với đổi tiền lẻ trái phép, đồng thời cam kết cho khách kiểm tra tiền trước khi nhận. Để củng cố niềm tin, người này còn liên tục nhấn mạnh kinh nghiệm nhiều năm trong nghề, lượng khách quen ổn định và nguồn tiền được quảng cáo là “uy tín”, chủ yếu phục vụ cư dân trong khu vực.

Giao dịch kín kẽ, né tránh sự phát hiện

Không chỉ một trường hợp đơn lẻ, tình trạng chào mời đổi tiền lẻ còn xuất hiện dày đặc với nhiều tài khoản khác nhau trong các nhóm cư dân tại khu vực phường Tây Mỗ và phường Từ Liêm. Một tài khoản mang tên Nguyễn Thu Trà thường xuyên đăng bài quảng bá dịch vụ đổi tiền lẻ với mức giá được giới thiệu là “ưu đãi những ngày cận Tết”, thu hút sự quan tâm của nhiều thành viên trong nhóm.

Liên hệ theo số điện thoại được công khai, người này nhanh chóng cung cấp bảng phí đổi tiền theo từng mệnh giá, kèm cam kết giao hàng trong nội thành Hà Nội. Theo lời giới thiệu, mức phí được điều chỉnh linh hoạt tùy thời điểm và số lượng, với lý do nguồn tiền lẻ cuối năm không còn nhiều.

Đáng chú ý, toàn bộ quá trình giao dịch được khẳng định sẽ thực hiện theo hình thức “ship kín”, tuyệt đối không gặp mặt trực tiếp. Đối tượng cho biết việc giao tiền thông qua người quen hoặc ship nội bộ nhằm hạn chế rủi ro, tránh sự chú ý trong bối cảnh hoạt động đổi tiền lẻ đang bị kiểm soát chặt vào dịp cao điểm cuối năm.

Theo quy định của Ngân hàng Nhà nước, hành vi đổi tiền lẻ để hưởng chênh lệch là trái phép và đã nhiều lần bị cảnh báo, xử lý. Thực tế cho thấy, mỗi dịp Tết đến, các lực lượng chức năng vẫn tăng cường kiểm tra, xử phạt các điểm đổi tiền lẻ công khai. Tuy nhiên, khi các đầu mối buôn tiền lẻ chuyển hướng hoạt động lên không gian mạng, ẩn mình trong các nhóm kín và sử dụng hình thức giao hàng gián tiếp, công tác quản lý, phát hiện vi phạm trở nên phức tạp hơn.

Việc nhiều cá nhân công khai chào mời, báo giá, thậm chí khoe lượng đơn hàng ngay trong các nhóm cư dân cũng đặt ra vấn đề về trách nhiệm giám sát của chính quyền địa phương, ban quản lý chung cư, đồng thời cho thấy những thách thức trong việc kiểm soát nội dung và giao dịch trái phép trên các nền tảng mạng xã hội hiện nay.