Nhiều tài khoản mạng xã hội chào mời gửi tiết kiệm lãi suất gần 15% mỗi năm, kèm cam kết rút tiền linh hoạt, tiềm ẩn nguy cơ lừa đảo.

Thời gian gần đây, trên Facebook, Zalo và một số nền tảng mạng xã hội xuất hiện nhiều tài khoản quảng cáo các gói tiết kiệm được giới thiệu là “ưu đãi đặc biệt”, “khách hàng VIP” hoặc “đầu tư lợi nhuận cao”.

Điểm chung của những lời mời này là mức lãi suất cao hơn đáng kể so với mặt bằng tiền gửi thông thường. Một số tài khoản thậm chí chào lãi suất gần 15%/năm, kèm cam kết gửi tiền an toàn và có thể rút vốn linh hoạt.

Để tạo lòng tin, người đăng thường tự giới thiệu là nhân viên ngân hàng hoặc chuyên viên tư vấn tài chính. Hình ảnh logo, màu sắc nhận diện, đồng phục nhân viên và giấy tờ giao dịch của các ngân hàng cũng có thể được sử dụng trong những bài quảng cáo này.

Mức lãi suất cao bất thường được sử dụng như một cách thu hút người có nhu cầu gửi tiền. Sau khi khách hàng tin tưởng, đối tượng có thể yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản cá nhân hoặc tài khoản không thuộc tổ chức tín dụng.

Một số trường hợp khác hướng dẫn người dân truy cập đường link giả mạo ngân hàng, tải ứng dụng không rõ nguồn gốc hoặc cung cấp tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP và mã xác thực giao dịch.

Nếu lấy được những thông tin này, đối tượng có thể chiếm quyền kiểm soát tài khoản và thực hiện các giao dịch để chiếm đoạt tiền.

ls1.png
Nhiều quảng cáo lãi suất cao "dụ" người gửi (ảnh: N.M).

Giả mạo ngân hàng để tiếp cận khách hàng

Thủ đoạn giả mạo thương hiệu ngân hàng cũng được thực hiện ngày càng tinh vi. Các đối tượng có thể lập website, fanpage hoặc tài khoản mạng xã hội có tên và hình ảnh tương tự ngân hàng thật.

Logo, màu sắc thương hiệu, hình ảnh nhân viên, mẫu giấy tờ và thông tin sản phẩm được sao chép nhằm khiến khách hàng tin rằng họ đang tiếp cận chương trình do ngân hàng cung cấp.

Một số bài đăng còn đính kèm số điện thoại, đường link website hoặc mã QR. Khi khách hàng quét mã hoặc liên hệ theo thông tin này, họ có thể được dẫn tới website giả mạo hoặc kết nối trực tiếp với đối tượng lừa đảo.

Sau đó, đối tượng tiếp tục đóng vai nhân viên ngân hàng, hướng dẫn khách hàng thực hiện các thao tác trên điện thoại hoặc cung cấp thông tin để “xác minh” giao dịch.

Việc một bài quảng cáo có logo, hình ảnh hoặc giấy tờ mang tên ngân hàng vì vậy không đủ để xác định đó là thông tin chính thức.

Lãi suất càng cao càng cần kiểm tra kỹ

Khách hàng có thể gặp những mức lãi suất khác nhau tùy kỳ hạn, số tiền gửi, chương trình và nhóm khách hàng. Tuy nhiên, những lời mời có mức sinh lời cao bất thường cần được xác minh trước khi chuyển tiền.

Người gửi không nên chỉ dựa vào thông tin trên Facebook, Zalo, tin nhắn hoặc các nhóm mạng xã hội. Thay vào đó, cần kiểm tra trên website, ứng dụng chính thức của ngân hàng hoặc liên hệ trực tiếp với chi nhánh, phòng giao dịch và số hotline được công bố chính thức.

Khách hàng cũng không nên chuyển tiền vào tài khoản cá nhân theo yêu cầu của người tự xưng là nhân viên ngân hàng. Các yêu cầu cung cấp mật khẩu, mã OTP hoặc mã xác thực giao dịch cũng cần đặc biệt cảnh giác.

Nếu nhận được lời mời gửi tiết kiệm với lãi suất lên tới 14-15%/năm, khách hàng nên xác minh sản phẩm có thực sự tồn tại, đơn vị nào cung cấp và điều kiện áp dụng trước khi quyết định.

Trường hợp nghi ngờ bị lừa đảo hoặc phát hiện giao dịch bất thường, khách hàng cần nhanh chóng liên hệ ngân hàng để được hỗ trợ, đồng thời khóa tài khoản, thẻ nếu có thể.

Người dùng cũng nên kiểm tra các giao dịch phát sinh, thay đổi mật khẩu và trình báo cơ quan chức năng nếu có dấu hiệu bị chiếm đoạt tài sản.

HL (SHTT)