Chân dung “chủ tịch” 9X đứng sau đường dây tiền ảo lừa hơn 42.000 người

Theo cơ quan chức năng, Nguyễn Băng Thảo (sinh năm 1990, quê Đồng Nai) từng xuất hiện trước các nhà đầu tư với hình ảnh một “chủ tịch” trẻ tuổi, đứng đầu hệ sinh thái công nghệ mang tên Xintel. Với những lời quảng bá về cuộc cách mạng tài chính số và cơ hội đầu tư sinh lời cao, Thảo nhanh chóng thu hút lượng lớn người tham gia.

Bên trong vỏ bọc đó, một mạng lưới hoạt động có tổ chức đã được thiết lập tại địa điểm được xem là “tổng hành dinh” trên đường A4, phường Bảy Hiền, TP.HCM. Thảo không hoạt động một mình mà phân công vai trò cụ thể cho nhiều người trong hệ thống.

Trong số này, Nguyễn Duy Thịnh (sinh năm 1996) được xem là “bộ não công nghệ”, trực tiếp tạo ra 12 tỷ token Xin không có giá trị và thiết kế các thuật toán phục vụ hoạt động lừa đảo. Một nhân sự khác là Hà Tuấn Dũng phụ trách mảng tiếp thị, tổ chức các buổi hội thảo sang trọng nhằm quảng bá dự án và thu hút nhà đầu tư.

Để tạo lòng tin, nhóm này vận hành Xintel theo mô hình giống một tập đoàn công nghệ thực thụ. Họ lợi dụng giấy phép thiết lập mạng xã hội du lịch để xây dựng hình ảnh hợp pháp, sau đó dần hướng người tham gia sang các sản phẩm tài chính công nghệ (Fintech) tiềm ẩn rủi ro.

Theo điều tra, nhiều thủ đoạn tinh vi đã được sử dụng nhằm thao túng tâm lý nhà đầu tư. Dù doanh nghiệp không có hoạt động kinh doanh thực tế, Thảo vẫn tự định giá hệ sinh thái của mình lên tới 30 triệu USD. Bên cạnh đó, nhóm này còn tạo ra chiêu trò “đốt token” khi công bố tiêu hủy giả 8,2 tỷ token Xin nhằm tạo cảm giác khan hiếm, qua đó kích thích dòng tiền tiếp tục đổ vào.

Không dừng lại ở đó, để tăng tính thuyết phục và tránh nghi ngờ về pháp lý tại Việt Nam, Thảo còn thuê người thành lập công ty tại Hong Kong (Trung Quốc), giới thiệu đây là đơn vị vận hành chính của hệ sinh thái nhằm tạo vỏ bọc quốc tế.

Lời khai của các đối tượng tại Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Thanh Hóa cho thấy sự thật phía sau các gói “đào tiền ảo” Xnode. Trên thực tế, không tồn tại bất kỳ máy móc hay hệ thống khai thác tiền mã hóa nào. Toàn bộ dữ liệu hiển thị chỉ là những con số được lập trình sẵn và có thể điều chỉnh thủ công bất cứ lúc nào.

Nhiều nhà đầu tư đã mất số tiền lớn sau khi tin vào những buổi hội thảo được tổ chức tại các nhà hàng sang trọng. Một nạn nhân ở Thanh Hóa cho biết đã mất tới 7,3 tỷ đồng sau khi tham gia dự án, vì tin tưởng vào các thông tin về giấy phép và trụ sở mà nhóm này đưa ra.

Đường dây lừa đảo quy mô lớn này bị triệt phá vào ngày 7/1/2026 khi lực lượng của Công an tỉnh Thanh Hóa đồng loạt kiểm tra địa điểm hoạt động của Xintel tại TP.HCM. Gần 50 người liên quan bị đưa về làm việc, nhiều máy chủ lưu trữ dữ liệu bị thu giữ để phục vụ điều tra.

Đến ngày 17/1/2026, Nguyễn Băng Thảo cùng 17 đồng phạm đã bị khởi tố và tạm giam với cáo buộc sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông và phương tiện điện tử để chiếm đoạt tài sản.

Vụ án được xem là lời cảnh báo đối với những người đang bị cuốn vào các dự án tiền ảo đa cấp núp bóng công nghệ. Phía sau những lời quảng bá hào nhoáng và danh xưng “chủ tịch” thường là những kịch bản được dàn dựng nhằm chiếm đoạt tài sản của người tham gia.