Nhận được số tiền lớn do người khác chuyển khoản nhầm vào tài khoản cá nhân, thay vì chủ động phối hợp hoàn trả cho chủ sở hữu, đối tượng lại mang toàn bộ sang casino ở Campuchia nướng sạch vào chiếu bạc dẫn đến mất khả năng thanh toán.

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hà Nội đã chính thức ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với N.T.A (sinh năm 1992, trú tại tỉnh Thái Nguyên) để điều tra về hành vi "Chiếm giữ trái phép tài sản" theo Điều 176 Bộ luật Hình sự.

Gã thanh niên bị khởi tố vì không trả lại 1,3 tỷ đồng cho người chuyển khoản nhầm - Ảnh 1.
Đối tượng N.T.A tại cơ quan Công an. Ảnh: CACC

Theo thông tin công bố từ Cổng thông tin điện tử Công an TP Hà Nội, sự việc bắt nguồn từ lá đơn trình báo khẩn cấp của chị H.T.B.P (sinh năm 1976, trú tại phường Phú Thượng, TP Hà Nội) vào ngày 26/8/2026 gửi tới Công an phường Phú Thượng. Chị P cho biết, trong quá trình thực hiện giao dịch chuyển tiền qua ngân hàng vào ngày 13/7/2026, do sơ suất cá nhân, chị đã chuyển nhầm số tiền lên tới 1,3 tỷ đồng vào tài khoản ngân hàng mang tên N.T.A.

Ngay sau khi nhận thấy sai sót giao dịch, chị P đã nhiều lần chủ động liên hệ với N.T.A để trình bày hoàn cảnh và thiết tha đề nghị người này chuyển trả lại khoản tiền trên. Bất chấp sự liên lạc từ phía người chuyển nhầm, N.T.A kiên quyết không thực hiện nghĩa vụ hoàn trả. Đối tượng thậm chí đã mang toàn bộ số tiền 1,3 tỷ đồng này sang một sòng bạc tại Campuchia để tham gia đánh bạc, dẫn tới việc thua sạch và hoàn toàn không còn khả năng trả lại cho nạn nhân.

Tiếp nhận tin báo tố giác tội phạm, Công an phường Phú Thượng đã nhanh chóng vào cuộc điều tra, tiến hành truy vết và làm rõ nguồn gốc dòng tiền, xác định danh tính chủ tài khoản thụ hưởng cũng như toàn bộ quá trình tẩu tán, sử dụng số tiền sau khi được chuyển vào tài khoản.

Trên cơ sở các tài liệu, chứng cứ thu thập được, Công an phường Phú Thượng đã tiến hành triệu tập N.T.A đến trụ sở để làm việc. Đối diện với các chứng cứ của lực lượng chức năng, N.T.A đã cúi đầu thừa nhận toàn bộ hành vi vi phạm liên quan đến số tiền 1,3 tỷ đồng chiếm giữ của chị P. Đến ngày 11/9/2026, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hà Nội đã tống đạt quyết định khởi tố bị can đối với N.T.A. Hiện tại, hồ sơ vụ án đang được Công an phường Phú Thượng tiếp tục củng cố, hoàn thiện để xử lý nghiêm đối tượng theo đúng quy định pháp luật.

Từ vụ việc nêu trên, Công an TP Hà Nội phát đi khuyến cáo quan trọng nhắc nhở người dân cần nâng cao ý thức cảnh giác và sự cẩn trọng khi thực hiện các giao dịch trực tuyến, đặc biệt là những khoản tiền có giá trị lớn. Trước khi xác nhận lệnh chuyển tiền, chủ tài khoản bắt buộc phải đối soát thật kỹ số tài khoản, tên đơn vị thụ hưởng cùng định mức số tiền cần gửi, đồng thời lưu giữ đầy đủ thông tin sao kê, biên lai chứng từ chuyển khoản để làm căn cứ pháp lý khi cần thiết.

Đối với người lỡ chuyển nhầm, cần nhanh chóng liên hệ ngay với chi nhánh ngân hàng liên quan hoặc cơ quan công an gần nhất để nhận được sự hướng dẫn xử lý đúng trình tự. Ngược lại, đối với các cá nhân bất ngờ nhận được tiền chuyển nhầm vào tài khoản của mình, tuyệt đối không được tự ý chi tiêu, chuyển tiếp sang tài khoản khác hay có ý định chiếm đoạt trái phép. Việc chủ động thông báo cho ngân hàng hoặc cơ quan công an để tiến hành các thủ tục xác minh, hoàn trả cho người sở hữu hợp pháp vừa là nghĩa vụ công dân, vừa giúp phòng tránh những hệ lụy pháp lý và trách nhiệm hình sự đáng tiếc.

PV (SHTT)