Pháp luật
22/10/2026 09:18Vụ Mr Pips: Hé lộ chiêu cho nhà đầu tư Forex thắng tiền rồi dồn vào cảnh “càng thua càng phải gỡ”
Liên quan vụ án lừa đảo đầu tư ngoại hối, chứng khoán do Phó Đức Nam (Mr Pips) và Lê Khắc Ngọ (Mr Hunter) bị cáo buộc cầm đầu, thông tin từ cáo trạng cho thấy đường dây này đã xây dựng một quy trình thao túng tâm lý nhà đầu tư qua nhiều giai đoạn. Từ việc tạo lòng tin bằng những khoản lãi ban đầu, các đối tượng từng bước khiến người tham gia rơi vào tình thế thua lỗ nhưng vẫn phải tiếp tục nạp tiền với hy vọng lấy lại vốn.
Theo cơ quan tố tụng, nhóm của Mr Pips bị cáo buộc thực hiện 920 vụ lừa đảo, chiếm đoạt hơn 1.500 tỷ đồng. Đằng sau những con số này là các kịch bản được chuẩn bị sẵn, có sự phối hợp giữa nhân viên tư vấn, chăm sóc khách hàng và bộ phận kỹ thuật.
Cho thắng, cho rút tiền thật để dụ nhà đầu tư tăng vốn
Một trong những trường hợp được đề cập trong cáo trạng là anh Phạm, trú tại Hà Nội. Ban đầu, người này được nhân viên tư vấn mời đầu tư qua sàn IB Mex. Sau khi nạp 100.000 đồng, anh nhận về gần 300.000 đồng.
Chỉ 7 ngày sau, tin tưởng vào khả năng kiếm tiền từ nền tảng này, anh tiếp tục nạp 26 triệu đồng và được trả 12 triệu đồng tiền lãi. Những khoản tiền nhận được khiến anh mạnh dạn tăng mức đầu tư. Hai ngày sau đó, giá trị mỗi lệnh giao dịch đã lên tới 160 triệu đồng.
Tuy nhiên, khi anh Phạm muốn rút tiền, tài khoản bất ngờ xuất hiện thông báo lỗi. Nhân viên liên tục liên hệ, cảnh báo tài khoản có nguy cơ mất toàn bộ vốn nếu không tiếp tục nạp tiền.
Với lời hứa hỗ trợ giữ tài khoản và lấy lại vốn trong một tuần, những người tư vấn khiến anh tiếp tục thế chấp tài sản, vay mượn để chuyển thêm tiền vào sàn.
Tổng cộng, anh Phạm đã nạp 1,48 tỷ đồng. Khi không còn khả năng vay mượn và thông báo dừng giao dịch, tài khoản của anh bị đánh cháy, với số tiền thiệt hại được xác định là 1,47 tỷ đồng.
Theo cáo trạng, cách thức trên không phải diễn biến ngẫu nhiên của hoạt động đầu tư mà nằm trong quy trình bị cáo buộc được thiết kế để chiếm đoạt tiền của khách hàng.
Dựng hình ảnh đại gia, dùng hàng nghìn nhân viên dẫn dụ khách hàng
Để thu hút người tham gia, Phó Đức Nam xây dựng hình ảnh một người trẻ thành đạt trên mạng xã hội. Các video về cuộc sống xa hoa, xe sang, vàng khối và những lời khuyên tài chính được sử dụng để tạo niềm tin, đặc biệt với những người mong muốn làm giàu nhanh chóng.
Theo cáo trạng, Nam lập 84 công ty bình phong, mở 43 văn phòng và tuyển dụng hàng nghìn nhân viên kinh doanh. Những người được tuyển không bắt buộc có bằng cấp hoặc kiến thức chuyên môn về tài chính.
Nhân viên được trang bị máy tính, tai nghe, SIM điện thoại cùng những kịch bản tư vấn đã chuẩn bị. Họ sử dụng danh nghĩa chuyên gia từ các sàn giao dịch quốc tế để tiếp cận khách hàng, giới thiệu cơ hội đầu tư sinh lời và hướng dẫn mở tài khoản.
Người tham gia tin rằng mình đang thực hiện giao dịch ngoại hối hoặc chứng khoán trên nền tảng quốc tế. Tuy nhiên, theo cáo buộc của cơ quan công tố, các sàn giao dịch này do nhóm của Nam và đồng phạm dựng lên, cho phép bộ phận kỹ thuật kiểm soát kết quả giao dịch.
Ở giai đoạn đầu, khách hàng thường được tạo điều kiện thắng một số lệnh và rút khoản tiền lãi thực tế. Có người chỉ nạp từ 100.000 đến 200.000 đồng nhưng nhận lại số tiền lớn hơn nhiều lần. Sau khi tin tưởng, họ được khuyến khích nâng vốn đầu tư lên hàng chục triệu, hàng trăm triệu đồng, thậm chí hàng tỷ đồng.
Đường dây còn đưa khách hàng vào các nhóm VIP trên Zalo và Telegram, có nhóm lên tới 12.000 thành viên. Theo Viện Kiểm sát, phần lớn tài khoản trong các nhóm này thực chất do nhân viên của Mr Pips đóng vai nhà đầu tư.
Những tài khoản này thường xuyên đăng hình ảnh lợi nhuận, ca ngợi người tư vấn và chia sẻ các giao dịch được cho là thành công. Việc tạo dựng một cộng đồng có vẻ đông đảo, liên tục kiếm được tiền khiến nhiều khách hàng tin tưởng và làm theo hướng dẫn.
Can thiệp khiến tài khoản thua lỗ, ép nạp tiền để “gồng lỗ”
Khi khách hàng đã nạp số vốn lớn, tài khoản được chuyển sang bộ phận chăm sóc khách hàng. Đây cũng là giai đoạn các thủ đoạn bị cáo buộc nhằm chiếm đoạt tài sản được triển khai mạnh hơn.
Theo cơ quan công tố, bộ phận kỹ thuật can thiệp để tài khoản của khách hàng thua lỗ nặng. Sau đó, nhân viên liên tục gọi điện, cảnh báo nếu không nạp thêm tiền thì tài khoản có thể bị xóa hoặc mất toàn bộ vốn.
Trong tâm lý lo sợ mất số tiền đã đầu tư, nhiều người tìm cách vay mượn, thế chấp tài sản để tiếp tục giao dịch. Khoản tiền nạp thêm không giúp họ thoát thua lỗ mà có thể khiến thiệt hại ngày càng lớn.
Đáng chú ý, khi nạn nhân đã mất tiền tại một sàn, thông tin của họ tiếp tục được chuyển cho nhóm nhân viên khác. Những người này đóng vai chuyên gia cấp cao của một sàn giao dịch quốc tế mới, chủ động liên hệ, bày tỏ sự cảm thông và giới thiệu chính sách khuyến mại từ 50% đến 150% để hỗ trợ lấy lại vốn.
Bằng cách đó, nạn nhân tiếp tục bị dẫn dụ chuyển tiền sang những sàn khác.
Một trường hợp trong cáo trạng là anh Nguyễn, trú tại Nghệ An. Sau khi mất 2,48 tỷ đồng tại sàn đầu tiên, anh được mời tham gia một sàn khác và tiếp tục thiệt hại 1,25 tỷ đồng. Chưa dừng lại, anh còn bị dẫn sang sàn thứ ba và mất thêm 49,5 triệu đồng.
Khóa chức năng rút tiền, tiếp tục yêu cầu đóng phí
Theo cáo buộc, khi khách hàng bắt đầu nghi ngờ và yêu cầu rút vốn, hệ thống sẽ vô hiệu hóa chức năng rút tiền. Nhân viên đưa ra các lý do như chưa hoàn thành khối lượng giao dịch, đặt sai lệnh kỹ thuật hoặc chưa đóng phí duy trì tài khoản.
Từ những lý do này, khách hàng tiếp tục bị yêu cầu nộp thêm tiền ký quỹ hoặc các khoản phí khác nếu muốn nhận lại vốn.
Một phụ nữ tại Hà Nội muốn rút 100.000 USD nhưng được thông báo đã đặt sai lệnh và phải nộp thêm 7 tỷ đồng. Người này tiếp tục vay mượn để chuyển tiền, song vẫn không thể rút được số tiền trong tài khoản.
Khi xác định khách hàng không còn khả năng nạp thêm, nhóm nhân viên sẽ xóa tài khoản, chặn liên lạc qua Zalo, Telegram và ngừng trao đổi với nạn nhân.
Theo thông tin từ cơ quan tố tụng, một phụ nữ tại TP HCM được xác định bị chiếm đoạt 18 tỷ đồng, là khoản thiệt hại lớn nhất trong vụ án. Nạn nhân trẻ nhất được đề cập mới 22 tuổi, mất 7,5 tỷ đồng chỉ trong ba tuần.
Các tình tiết trong cáo trạng cho thấy người tham gia bị dẫn dắt qua nhiều giai đoạn: nhận lãi ban đầu, tăng vốn, thua lỗ, tiếp tục nạp tiền để cứu tài khoản rồi bị lôi kéo sang những sàn giao dịch khác. Đây là cơ chế mà cơ quan công tố cho rằng đã khiến nhiều nạn nhân bị cuốn vào vòng xoáy càng mất tiền càng tìm cách gỡ lại.
Liên quan vụ án, Phó Đức Nam, Lê Khắc Ngọ cùng các bị cáo khác dự kiến được TAND TP Hà Nội đưa ra xét xử từ ngày 26/10/2026.
Cơ quan chức năng cho biết nhiều nhân viên tham gia đường dây chưa được xác định đầy đủ nhân thân do sử dụng tên giả, tài khoản mạng xã hội ảo hoặc liên tục thay đổi nơi làm việc. Trong đó, 8 bị can quan trọng đang ở nước ngoài hoặc chưa bị bắt. Hồ sơ liên quan đã được tách để tiếp tục điều tra, truy tìm và xử lý theo quy định.
PV (SHTT)
Bài đọc nhiều
