Chỉ trong 3 ngày, kẻ gian giả mạo tin nhắn của CEO, dùng AI nhái giọng luật sư và kèm 11 tài liệu có chữ ký giả, lừa chủ tịch ngân hàng tư nhân hàng đầu nước Ý rút 95 triệu euro (khoảng 2.770 tỷ đồng).

Tháng 2/2026, ông Paolo Molesini, chủ tịch ngân hàng tư nhân Fideuram (thuộc Intesa Sanpaolo, ngân hàng lớn nhất nước Ý), nhận được tin nhắn WhatsApp từ một tài khoản có tên là Carlo Messina, CEO chính của tập đoàn mẹ. Người này đề nghị ông hỗ trợ xử lý một giao dịch quốc tế khẩn cấp mang tính bảo mật cao.

Theo Reuters, kẻ gian tiếp tục gọi điện cho ông Molesini xưng là Paolo Nastasi - đối tác quản lý cấp cao tại hãng luật quốc tế A&O Shearman. Người gọi xác nhận yêu cầu chuyển tiền là hợp pháp, đồng thời sử dụng giọng nói được tạo bằng công nghệ trí tuệ nhân tạo (AI) để mô phỏng giọng luật sư Nastasi. Bản thân ông Nastasi hoàn toàn không liên quan đến vụ việc.

Để tăng độ tin cậy, kẻ lừa đảo còn gửi kèm 11 tài liệu, bao gồm thỏa thuận bảo mật và giấy ủy quyền đặc biệt có chữ ký giả mạo của CEO Messina.

Chủ tịch ngân hàng lớn nhất nước Ý bị lừa chuyển gần 2.770 tỷ đồng bằng AI giả giọng, sau đó từ chức - Ảnh 1.

Chuỗi liên lạc được dàn dựng khiến yêu cầu chuyển tiền có vẻ xuất phát từ lãnh đạo tập đoàn và đã được luật sư xác nhận. Tin rằng giao dịch là hợp pháp, ông Molesini chỉ đạo bộ phận tài chính thực hiện các lệnh chuyển tiền.

Trong ba ngày, từ 23 đến 25/2, tổng cộng 95 triệu euro, tương đương khoảng 2.800 tỷ đồng, được chuyển đến các tài khoản ở nước ngoài, chủ yếu tại Trung Quốc và Hong Kong.

Hơn 1.500 tỷ đồng được thu hồi

Fideuram sau đó phát hiện những giao dịch bất thường và thông báo cho các ngân hàng, cơ quan chức năng tại nhiều quốc gia để phối hợp truy vết dòng tiền.

Theo Reuters, khoảng 53 triệu euro, tương đương 1.560 tỷ đồng, đã được thu hồi nhờ sự phối hợp giữa giới chức Italy, Trung Quốc và Bồ Đào Nha.

Khoảng 36 triệu euro, tương đương 1.060 tỷ đồng, vẫn chưa được truy hồi. Số tiền này đã đi qua mạng lưới tài khoản ở nước ngoài, sau đó được chuyển đổi thành tiền mã hóa, theo các nguồn tin am hiểu vụ việc.

Sau sự việc, ông Molesini từ chức Chủ tịch Fideuram vào tháng 3, với lý do cá nhân. Phía ngân hàng không đưa thêm giải thích nào khác. Reuters cho biết ông và các lãnh đạo khác của ngân hàng không bị điều tra liên quan đến vụ lừa đảo.

Trong khi đó, các công tố viên tại Milan đang điều tra một công dân nước ngoài sống ngoài châu Âu với nghi vấn lừa đảo bằng máy tính. Danh tính những người đứng sau vụ việc và phần tiền chưa thu hồi vẫn đang được làm rõ.

Chủ tịch ngân hàng lớn nhất nước Ý bị lừa chuyển gần 2.770 tỷ đồng bằng AI giả giọng, sau đó từ chức - Ảnh 2.
Ông Paolo Molesini, chủ tịch ngân hàng tư nhân Fideuram (thuộc Intesa Sanpaolo, ngân hàng lớn nhất nước Ý)

AI từng được dùng để giả giọng Bộ trưởng Italy

Năm 2025, một nhóm lừa đảo sử dụng AI giả giọng Bộ trưởng Quốc phòng Italy Guido Crosetto để gọi điện cho các doanh nhân, đề nghị hỗ trợ tài chính cho hoạt động giải cứu con tin.

Doanh nhân Massimo Moratti, cựu chủ sở hữu câu lạc bộ bóng đá Inter Milan, đã chuyển gần một triệu euro, tương đương khoảng 29 tỷ đồng, đến tài khoản ở nước ngoài. Số tiền sau đó được cơ quan chức năng xác định và phong tỏa để thu hồi.