Hà Thị Dinh, người phụ nữ xinh đẹp ở huyện Quan Hóa (Thanh Hóa) vừa bị công an khởi tố khi cho người dân trên địa bàn vay nặng lãi với giá "cắt cổ" lên tới 182%/năm.

Viện kiểm sát xác định, vị sĩ quan công an phường Minh Khai đã cho 52 cán bộ, chiến sĩ công an khác vay hơn 3,1 tỷ đồng với lãi cắt cổ và vượt mốc lãi suất 100% lên tới 926 triệu đồng.

Cho một doanh nghiệp vay 500 triệu đồng, Giám đốc ban quản lý dự án cấp huyện ở Đắk Nông bắt "con nợ" phải trả gần 9 tỷ đồng cả gốc và lãi suất.

Thiện từng hai lần bị bắt và thụ lý án tù do liên quan đến ma túy và cố ý gây thương tích. Sau khi ra tù, gã bắt tay làm ăn kinh doanh và hoạt động cho vay nặng lãi.

Phòng CSHS, CATP Hà Nội đã bắt giữ ổ nhóm cho vay nặng lãi theo dạng "tín dụng đen" với lãi xuất 121,6%/năm. Ổ nhóm này hoạt động tinh vi, gây bất bình, phẫn nộ trong dư luận.

Nhóm tín dụng đen của Điệp cho người dân có nhu cầu vay nóng vay tiền với lãi suất có thể lên tới 720% mỗi năm.

Trên thực tế đã có nhiều người sập bẫy tín dụng đen. Có nạn nhân ban đầu chỉ vay 8 triệu đồng, sau 3 tháng số tiền nợ lên tới hơn 200 triệu đồng. Không thể trả nợ được, người vay phải lao xuống sông tự vẫn.

Phát hiện Tuấn lái xe máy chở Bảo không đội mũ bảo hiểm nên tổ công tác 363 kiểm tra, phát hiện đối tượng hành nghề cho vay nặng lãi.

Trong quá trình đòi nợ không được, Vượng đã gọi thêm đồng bọn đến hỗ trợ và chém người bị thương.

Kinh tế khó khăn, nhiều người lao động thu nhập giảm, cần tiền không biết xoay đâu. Lợi dụng cơ hội này, tín dụng đen lại bùng phát. Với thủ tục cho vay đơn giản, thêm nhiều “con nợ” lại “sập bẫy” sống không yên ổn.

Không chỉ ở thành phố lớn, tín dụng đen đã len lỏi đến từng ngõ ngách ở nông thôn, miền núi, khu công nghiệp. Nhiều người ví “tín dụng đen” như những tên “cướp ngày”.

Trong thời gian dài, nữ đối tượng có hành vi cho vay nặng lãi với mức lãi suất cho vay vượt quá 5 lần mức lãi suất mà Bộ luật Dân sự quy định.

Trong khi “tín dụng đen” theo hình thức cho vay trực tiếp đang càn quét nhiều vùng quê chưa được kiểm soát hiệu quả thì thời gian gần đây, với sự phát triển của công nghệ đã nở rộ loại hình tín dụng đen mới - cho vay trực tuyến, qua mạng internet.

Khi các đối tượng trong đường dây cho vay nặng lãi đi thu tiền của người vay thì bị công an ập tới bắt giữ cùng tang vật là hơn chục cuốn sổ ghi chép cho vay lãi nặng của hàng trăm người.

Nữ quái này hoạt động khá tinh vi, các sổ sách, giấy tờ liên quan đến hoạt động phạm tội thì Hoa không để bên người hoặc lưu trữ tại chỗ ở mà gửi ở nơi khác, chỉ khi cần thiết mới mang sổ sách về.

Phương thức hoạt động là in các tờ rơi quảng cáo và ghi số điện thoại và thả tờ rơi trên các tuyến đường phố Buôn Ma Thuột và huyện Buôn Đôn.

Thuê phòng nhà nghỉ làm nơi điều hành hoạt động tín dụng đen, nhóm này cho hơn 500 lượt người vay, với tổng số tiền khoảng 7 tỷ đồng.

Cho người dân vay nặng lãi, đến khi không đòi được, Huệ thuê 3 đối tượng mang theo súng và hung khí đến nhà con nợ để hành hung, bắt cóc.