Cựu nhân viên ngân hàng bị cáo buộc chiếm đoạt gần 2 tỷ đồng của khách

Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Đà Nẵng vừa khởi tố, bắt tạm giam Nguyễn Đặng Duy (SN 1999, trú xã Tiên Phước, TP Đà Nẵng) để điều tra về hành vi “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản”.

Theo kết quả điều tra, trong thời gian làm việc tại Phòng giao dịch Tiên Phước của một ngân hàng trên địa bàn, Duy trực tiếp thực hiện hồ sơ vay cho bà V.T.T. (SN 1980, trú xã Tiên Phước), từ đó hai người quen biết nhau.

Từ cuối năm 2023, Duy nhiều lần đề nghị bà T. cho vay tiền với lý do sử dụng để đáo hạn ngân hàng cho khách. Hai bên thỏa thuận mức lãi 2.000 đồng/ngày trên mỗi 1 triệu đồng tiền vay.

Thời gian đầu, Duy được cho là sử dụng tiền đúng mục đích và hoàn trả đầy đủ như thỏa thuận. Việc này khiến bà T. tin tưởng và tiếp tục cho Duy vay tiền.

Sau đó, Duy không còn sử dụng tiền theo mục đích đã đưa ra mà dùng để trả nợ, trả lãi và cho người khác vay. Khi bà T. yêu cầu hoàn tiền, Duy lại vay người khác để trả trong thời gian ngắn. Sau đó, người này tiếp tục lấy lý do cần tiền đáo hạn ngân hàng để vay lại từ bà T.

Một trường hợp được cơ quan điều tra xác định xảy ra ngày 19/8/2025. Duy vay một đồng nghiệp 1,4 tỷ đồng để trả cho bà T. Tuy nhiên, chỉ một ngày sau, Duy tiếp tục nói cần tiền đáo hạn ngân hàng cho khách để mượn lại chính số tiền 1,4 tỷ đồng vừa trả. Sau khi nhận tiền, Duy dùng khoản này để hoàn trả cho người đồng nghiệp.

Đến ngày 22/8/2025, Duy tiếp tục mượn bà T. 300 triệu đồng với lý do cần tiền đáo hạn ngân hàng. Tuy nhiên, số tiền này thực tế được sử dụng để trả các khoản nợ.

Trong khoảng thời gian từ ngày 23/6/2025 đến 19/1/2026, Duy nhiều lần viết giấy mượn tiền và đều ghi mục đích là đáo hạn ngân hàng cho khách. Tuy nhiên, theo điều tra, số tiền nhận được được Duy dùng để xoay vòng trả nợ, trả lãi các khoản vay, trả lãi thay cho người khác và cho vay lấy lãi.

Đến ngày 30/3/2026, Duy khai còn nợ bà T. tổng cộng 1,98 tỷ đồng. Số tiền này đến nay vẫn chưa được khắc phục.

QT (SHTT)