Chi tiết về thủ đoạn cấu kết giữa tội phạm bên ngoài và cựu nhân viên ngân hàng để rút sạch tiền từ các tài khoản doanh nghiệp bị phong tỏa đã hé lộ bức tranh phạm tội tinh vi.

Viện kiểm sát nhân dân TP. Đà Nẵng vừa chính thức ban hành cáo trạng truy tố 97 bị can trong một vụ án quy mô lớn liên quan đến hành vi mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng, làm giả giấy tờ, rửa tiền và sử dụng mạng máy tính, phương tiện điện tử để chiếm đoạt tài sản.

Oceanbank Bình Dương, Công ty Toghichi, cựu nhân viên Oceanbank ảnh 1
Các đối tượng trong đường dây thời điểm bị khởi tố, bắt tạm giam. Ảnh: CACC.

Đường dây mua bán tài khoản và sự làm ngơ của nhân viên ngân hàng

Theo hồ sơ tố tụng, các bị can Trang Quang Trung (sinh năm 1989, trú tại Liên Chiểu, Đà Nẵng), Đoàn Việt Hà (sinh năm 1994, trú tại Hồng Hà, Hà Nội) cùng vợ chồng Bùi Trọng Tấn (sinh năm 1991) và Lê Thị Mỹ Duyên (sinh năm 1999, cùng trú tại Hòa Khánh, Đà Nẵng) đã đứng ra tổ chức đường dây thu gom thông tin tài khoản ngân hàng. Nhóm này đồng thời làm giả căn cước công dân và hồ sơ đăng ký kinh doanh doanh nghiệp "ma" để bán lại cho các đối tượng lừa đảo ở nước ngoài.

Từ tháng 11/2023 đến tháng 7/2024, Trang Quang Trung đã liên hệ với Đàm Hồng Hiểu (sinh năm 1998, trú tại phường Bình Dương, TP.HCM) — thời điểm đó là nhân viên Oceanbank chi nhánh Bình Dương — để mở tài khoản cho 16 công ty "ma". Dù Trung giả chữ ký của các chủ tài khoản trong hồ sơ, Hiểu vẫn tiếp nhận xử lý mà bỏ qua toàn bộ quy trình xác thực và nhận biết khách hàng theo quy định.

Trong quá trình vận hành, phát hiện một số tài khoản doanh nghiệp "ma" phát sinh giao dịch giá trị lớn có dấu hiệu bất thường, Khối Quản trị rủi ro thuộc Hội sở Oceanbank đã 4 lần gửi email cảnh báo chi nhánh Bình Dương. Được giao nhiệm vụ xác minh nhưng không thể liên lạc được với khách hàng, Hiểu đã đề xuất tạm ngưng dịch vụ Neobiz và phong tỏa số dư trong các tài khoản này.

Màn ngã giá ăn chia 50/50 và hành vi chiếm đoạt hàng tỷ đồng

Đến tháng 10/2024, Hiểu thông báo cho Trung về việc các tài khoản doanh nghiệp "ma" bị cảnh báo và khóa giao dịch. Nhận thấy cơ hội chiếm đoạt số tiền đang bị đóng băng, Trung đã gợi ý Hiểu hỗ trợ rút tiền và cả hai thống nhất tỷ lệ ăn chia 50/50.

Để hợp thức hóa hồ sơ, Trung tiến hành làm thủ tục thay đổi người đại diện theo pháp luật của các công ty sang tên mình rồi gửi hồ sơ cho Hiểu qua đường bưu điện. Hiểu trực tiếp ký biên bản bàn giao, trình cấp trên phê duyệt để hoàn tất việc chuyển đổi thông tin chủ tài khoản sang tên Trung.

Ngay sau khi thông tin được cập nhật thành công, cả hai bắt đầu thực hiện các phi vụ rút tiền. Điển hình vào ngày 6/11/2024, sau khi được chấp thuận thay đổi thông tin tài khoản Công ty TNHH MTV Toghichi sang tên Trung, Hiểu đã hẹn Trung đến một quán cà phê gần nơi làm việc. Hiểu nhờ thêm bạn là Phan Hữu Hải cùng tham gia trợ giúp.

Tại đây, Hiểu đưa ra Giấy ủy nhiệm chi của Oceanbank và đọc cho Hải viết nội dung. Trung sau đó ký tên, đóng dấu tròn doanh nghiệp, dấu tên giám đốc và ký giả tên kế toán trưởng. Tiếp đó, Hải dùng xe máy chở Trung mang Giấy ủy nhiệm chi đến chi nhánh Oceanbank Bình Dương thực hiện giao dịch chuyển hơn 865 triệu đồng vào tài khoản của Hải. Sau khi hoàn tất chuyển khoản, Hải chở Trung sang một ngân hàng gần đó rút toàn bộ tiền mặt đem về chia cho Trung hơn 432 triệu đồng, Hiểu nhận phần còn lại và cho Hải 5 triệu đồng.

Bằng phương thức tương tự, Đàm Hồng Hiểu cùng Trang Quang Trung đã thực hiện thành công thêm 2 đợt chiếm đoạt tiền trong tài khoản của Công ty Hải Vy (hơn 700 triệu đồng) và 3 doanh nghiệp "ma" khác (hơn 1,15 tỷ đồng).

Sau khi chiếm đoạt trót trót trét tiền từ 5 doanh nghiệp với tổng số tiền lớn và chia nhau theo thỏa thuận, Hiểu và Trung tiếp tục lên kế hoạch rút tiền ở các tài khoản còn lại trong số 16 công ty "ma". Tuy nhiên, chưa kịp thực hiện các bước tiếp theo, cả hai cùng các đối tượng trong đường dây đã bị cơ quan công an phát hiện và bắt giữ.

PV (SHTT)