Hệ sinh thái của doanh nhân Nguyễn Hòa Bình (Shark Bình) đang trở thành tâm điểm chú ý của dư luận khi Công ty Cổ phần Ngân Lượng vừa bị cơ quan chức năng nhắc tên với vai trò mắt xích quan trọng trong vụ án lừa đảo quy mô lớn liên quan đến nền tảng Mr Pips.

Theo kết luận điều tra từ Cơ quan Cảnh sát điều tra Công An TP. Hà Nội, cổng thanh toán trung gian này không chỉ là công cụ luân chuyển dòng tiền khổng lồ mà còn lộ rõ những dấu hiệu tiếp tay cho hành vi rửa tiền đầy tinh vi.

19-1773887849-goc-khuat-dang-sau-co-may-in-tien-ngan-luong-cua-shark-binh-trong-vu-an-mr-pips

Từ vị thế "gà đẻ trứng vàng"...

Ra đời từ năm 2012, Ngân Lượng nhanh chóng vươn lên thành một "ông lớn" trong lĩnh vực trung gian thanh toán tại Việt Nam. Với mạng lưới kết nối 30.000 đối tác toàn cầu và từng chiếm tới hơn 50% thị phần thanh toán Internet Banking, doanh nghiệp này được coi là trụ cột tài chính trong tập đoàn NextTech của Shark Bình. Giai đoạn 2016-2018 đánh dấu thời kỳ hoàng kim của Ngân Lượng với doanh thu chạm mốc gần 1.900 tỷ đồng.

ngan luong anh 1
Mô hình hoạt động trung gian thanh toán của Ngân Lượng. Ảnh: Ngân Lượng.

Tuy nhiên, bức tranh tài chính của "gà đẻ trứng vàng" này bắt đầu xuất hiện những biến động lạ lùng từ năm 2019. Dù doanh thu bất ngờ sụt giảm tới 75%, chỉ còn khoảng 424 tỷ đồng, nhưng lợi nhuận thuần lại tỷ lệ nghịch khi tăng vọt lên 110 tỷ đồng. Những xáo trộn này càng trở nên đáng chú ý hơn khi vào đầu năm 2024, Ngân Lượng đột ngột cắt giảm hơn 85% vốn điều lệ (từ 370 tỷ xuống còn 52 tỷ đồng) và thay đổi toàn bộ dàn nhân sự điều hành cấp cao ngay trước thềm bị phanh phui trong các vụ việc nhạy cảm.

... Đến "trạm trung chuyển" cho các sàn Forex bất hợp pháp

Theo kết luận điều tra, hệ thống ví điện tử của Ngân Lượng đã bị Phó Đức Nam (Mr Pips) và đồng phạm biến thành công cụ đắc lực để nhận tiền từ các nhà đầu tư. Thông qua các nhóm trao đổi kín trên Telegram, bộ phận kinh doanh và kỹ thuật của Ngân Lượng đã bắt tay mật thiết với đại diện các sàn Forex như GKFX, DK Trade, ACX... để thiết lập quy trình nạp, rút tiền tự động với mức phí giao dịch cố định.

Dòng tiền từ các nạn nhân được đổ vào các tài khoản ngân hàng đứng tên Ngân Lượng, sau đó được "phù phép" để nạp vào các sàn giao dịch ngoại hối chưa được cấp phép. Cơ quan chức năng xác định, chỉ trong hơn 2 năm, đã có ít nhất 150 bị hại chuyển hơn 213,4 tỷ đồng vào hệ thống này. Đáng chú ý, đây không phải lần đầu Ngân Lượng vướng vòng lao lý; trước đó, cái tên này từng xuất hiện trong đại án đánh bạc Rikvip và bị phát hiện là kênh nạp tiền cho sàn Forex Exness vào năm 2023.

Cáo buộc chỉ đạo che giấu thông tin từ người đứng đầu

Thông tin gây chấn động nhất trong kết luận điều tra chính là vai trò của ông Nguyễn Hòa Bình với tư cách Chủ tịch HĐQT. Cơ quan công an cho biết, từ giữa năm 2020, khi lực lượng chức năng bắt đầu gửi văn bản xác minh các giao dịch bất thường, ông Bình đã có hành vi chỉ đạo cấp dưới không cung cấp thông tin trung thực.

Vai trò của Shark Bình trong vụ án Mr Pips như thế nào?
Phó Đức Nam (Mr Pips) và Nguyễn Hòa Bình (Shark Bình).

Cụ thể, các bộ phận vận hành và kinh doanh tại Ngân Lượng bị cáo buộc đã sử dụng dữ liệu từ các ví khác để thay thế, đồng thời chỉnh sửa các con số giao dịch sao cho số tiền rút thấp hơn hoặc bằng số tiền nạp. Hành động này nhằm hợp thức hóa hồ sơ, che đậy dấu vết vi phạm của các sàn Forex trước khi gửi báo cáo chính thức cho cơ quan công an. Sự phối hợp nhịp nhàng giữa các bộ phận kỹ thuật, kế toán và vận hành dưới sự chỉ đạo từ cấp cao nhất đã tạo nên một "bức tường lửa" giả tạo nhằm đối phó với pháp luật.

Hiện tại, với việc đề nghị truy tố 75 bị can, vụ án Mr Pips và những sai phạm tại Ngân Lượng đang bóc tách một mảng tối về việc lợi dụng công nghệ thanh toán để trục lợi bất chính. Hồ sơ vụ án vẫn đang tiếp tục được làm rõ để xử lý các cá nhân, tổ chức liên quan và thu hồi tài sản cho các nạn nhân.