Quy định mới sẽ có hiệu lực từ hôm nay 1/9, vi phạm có thể bị phạt đến 200 triệu đồng

Văn bản này quy định toàn diện về việc xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tài sản mã hóa và thị trường tài sản mã hóa, góp phần hoàn thiện hành lang pháp lý, đưa các hoạt động liên quan vào khuôn khổ kiểm soát chặt chẽ, đồng thời ngăn chặn kịp thời những hành vi lợi dụng lĩnh vực này để vi phạm pháp luật.  

Trước đó, cơ sở pháp lý nền tảng đã từng bước được thiết lập thông qua Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP ngày 09/9/2025 của Chính phủ về thí điểm thị trường tài sản mã hóa tại Việt Nam—bao gồm việc thí điểm chào bán, phát hành, tổ chức thị trường giao dịch, cung cấp dịch vụ và công tác quản lý nhà nước.

Tiếp đó, Luật Công nghiệp công nghệ số số 71/2025/QH15 (có hiệu lực từ ngày 01/01/2026) đã định nghĩa tài sản mã hóa là một dạng tài sản số dùng công nghệ mã hóa hoặc công nghệ số tương tự để xác thực trong quá trình tạo lập, phát hành, lưu trữ và chuyển giao, đồng thời loại trừ chứng khoán, các dạng số của tiền pháp định cùng các tài sản tài chính khác theo quy định pháp luật về dân sự, tài chính.  

Với việc Nghị định số 284/2026/NĐ-CP đi vào đời sống, các cá nhân, doanh nghiệp và tổ chức tham gia thị trường cần đặc biệt lưu ý hệ thống chế tài nghiêm khắc đối với các sai phạm về giao dịch, cung cấp dịch vụ và quản lý dữ liệu.

Cụ thể, các nhà đầu tư trong nước nếu thực hiện giao dịch tài sản mã hóa không qua các tổ chức cung cấp dịch vụ được Bộ Tài chính cấp phép có thể đối mặt với mức phạt tiền từ 30 đến 50 triệu đồng.  

Đối với các hành vi vi phạm nghiêm trọng hơn như cung cấp dịch vụ liên quan đến tài sản mã hóa khi chưa được cấp phép, mức xử phạt hành chính có thể lên tới 200 triệu đồng kèm theo các hình thức xử phạt bổ sung và biện pháp khắc phục hậu quả.

Ngoài ra, theo Điều 6 Nghị định 284/2026/NĐ-CP, hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, tặng cho, công khai hóa trái phép dữ liệu, thông tin tài khoản tài sản mã hóa, hay tổ chức phát hành cho đối tượng không đúng quy định sẽ bị phạt từ 150 đến 200 triệu đồng. Đi kèm với đó là nguy cơ bị đình chỉ hoạt động giao dịch từ 1 đến 3 tháng và buộc nộp lại toàn bộ số lợi bất hợp pháp.  

Trước bối cảnh quy định mới được áp dụng, Công an tỉnh Quảng Ninh đã đưa ra khuyến cáo quan trọng: việc cơ quan nhà nước từng bước hoàn thiện cơ chế quản lý không đồng nghĩa với việc mọi loại “coin”, “token”, sàn giao dịch hay mô hình đầu tư trên mạng Internet đều đã được pháp luật Việt Nam công nhận và cho phép hoạt động.

Người dân cần phân định rạch ròi giữa khung quản lý chung với tính pháp lý của từng tổ chức, dịch vụ và loại tài sản cụ thể. Trước khi đầu tư hoặc giao dịch, việc tìm hiểu tư cách pháp lý và điều kiện hoạt động của đơn vị cung ứng dịch vụ là điều bắt buộc, tuyệt đối không chuyển giao tài sản hay thông tin bảo mật cho các đối tượng mập mờ, không rõ nguồn gốc.  

Cơ quan công an cũng cảnh báo thực trạng tài sản mã hóa thường xuyên bị các đối tượng xấu biến thành công cụ lừa đảo, huy động vốn trái phép, rửa tiền hoặc chiếm đoạt tài sản. Người dân cần nâng cao cảnh giác trước các sàn, ứng dụng không rõ xuất xứ, các lời mời chào mang danh “cam kết lợi nhuận cao”, “lãi hằng ngày”, “không có rủi ro”, “coin sắp lên sàn”, hoặc yêu cầu mua USDT và tài sản mã hóa để chuyển vào địa chỉ ví cá nhân do người khác cung cấp.  

Chiêu thức phổ biến hiện nay là các đối tượng dựng lên giao diện đầu tư giả mạo, cho hiển thị lợi nhuận ảo và cho phép rút những khoản tiền nhỏ ban đầu nhằm tạo dựng niềm tin. Khi nạn nhân muốn rút số tiền lớn hơn, các đối tượng sẽ viện đủ lý do như bắt buộc đóng thêm “thuế”, “phí xác minh”, “phí mở khóa” hay “phí chống rửa tiền” để tiếp tục dẫn dụ nộp tiền. Càng làm theo các yêu cầu này, số tiền mà nạn nhân bị chiếm đoạt sẽ ngày càng nhân lên.

PV (SHTT)