Ngân hàng siết chặt thanh toán, cảnh báo 6 hành vi có thể khiến người vi phạm đối mặt mức phạt tới 150 triệu đồng và nguy cơ truy cứu trách nhiệm hình sự.

Các ngân hàng thương mại đồng loạt phát đi cảnh báo về 6 hành vi bị nghiêm cấm trong hoạt động thanh toán. Đây là động thái nhằm đảm bảo an toàn hệ thống và tuân thủ quy định của Ngân hàng Nhà nước. Mức xử phạt hành chính có thể lên tới 150 triệu đồng. Trường hợp nghiêm trọng có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Đáng chú ý, hành vi sử dụng giấy tờ tùy thân giả, cung cấp thông tin sai lệch để mở tài khoản, phát hành thẻ được xếp vào nhóm vi phạm nghiêm trọng. Đây là khâu dễ bị lợi dụng để phục vụ mục đích phạm tội. Yêu cầu đặt ra là mọi thông tin đăng ký phải chính xác, hợp pháp. Các trường hợp gian dối sẽ bị xử lý theo quy định.

Nghi ngờ nguồn tiền giao dịch, ngân hàng yêu cầu khách đến quầy xác minh
Hoạt động thanh toán, mở tài khoản tại ngân hàng cần tuân thủ nghiêm quy định pháp luật.

Một điểm nóng khác là tình trạng mua bán, cho thuê tài khoản, thẻ ngân hàng. Việc “mở hộ”, “đứng tên hộ” tài khoản cho người khác sử dụng là hành vi bị cấm. Nhiều người vô tình tiếp tay cho vi phạm mà không nhận thức đầy đủ rủi ro. Mọi giao dịch phát sinh đều có thể bị xem xét trách nhiệm pháp lý.

Đáng chú ý, việc sử dụng tài khoản, thẻ để thực hiện các giao dịch trái pháp luật cũng nằm trong diện kiểm soát chặt. Bao gồm đánh bạc, cá độ, lừa đảo, gian lận. Ngoài ra còn có giao dịch ngoại hối trái phép trên website, rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hành vi vi phạm khác. Đây là nhóm hành vi có nguy cơ bị xử lý hình sự cao.

Trong hoạt động chấp nhận thẻ, các giao dịch giả mạo, giao dịch khống bị nghiêm cấm. Đây là các giao dịch không phát sinh việc mua bán hàng hóa, dịch vụ thực tế. Cá nhân, tổ chức thực hiện hoặc tiếp tay đều bị xử lý. Ngân hàng có quyền từ chối thực hiện, tra soát hoặc hoàn trả các giao dịch này.

Hành vi làm, sử dụng, chuyển nhượng và lưu hành thẻ giả tiếp tục nằm trong danh sách cấm. Đồng thời, mọi hành vi xâm nhập trái phép vào hệ thống thanh toán cũng bị xử lý nghiêm. Bao gồm phá hoại chương trình, cơ sở dữ liệu của hệ thống phát hành, chuyển mạch và bù trừ điện tử. Đây là các hành vi xâm phạm trực tiếp đến an ninh tài chính.

Theo quy định, toàn bộ hành vi vi phạm sẽ được báo cáo tới cơ quan nhà nước có thẩm quyền. Người vi phạm có thể bị xử phạt hành chính tới 150 triệu đồng. Ngoài ra còn có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự và buộc bồi thường thiệt hại.

Ngân hàng cũng nhấn mạnh quyền từ chối thực hiện các giao dịch vi phạm. Các tài khoản, thẻ liên quan sẽ bị đóng vĩnh viễn.