Hé lộ kịch bản tinh vi nhóm người thực hiện để lừa đảo gần 320 tỷ của một ngân hàng ở Hà Nội

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hà Nội đã khởi tố 9 bị can về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản liên quan vụ chiếm đoạt gần 320 tỷ đồng của một ngân hàng trên địa bàn Hà Nội.

Theo cơ quan điều tra, nhóm đối tượng thống nhất phân công nhiệm vụ rõ ràng, tổ chức một quy trình khép kín từ lập hồ sơ đến che giấu hành vi để đưa tiền giải ngân về tay nhóm.

Trong vụ án này, Lương Ngọc Thoan (sinh năm 1981, hộ khẩu thường trú tại TP Hải Phòng) được xác định là một trong những người đứng tên giám đốc pháp nhân. Bị can này thực hiện việc ký các hồ sơ tín dụng, hợp đồng và hóa đơn nhằm tạo căn cứ để ngân hàng giải ngân.

Làm việc với công an, Thoan khai sau khi được giải thích, bị can nhận thức việc ký khống hồ sơ là hành vi trái pháp luật, đồng thời thừa nhận đã trực tiếp giúp sức cho chủ doanh nghiệp thực hiện các khoản vay. Thoan cho biết không nắm cụ thể từng khoản vay, nhưng việc ký hồ sơ diễn ra nhiều lần, khi giấy tờ được chuyển đến thì tiếp tục ký để hoàn tất các bước thủ tục.

Cơ quan điều tra đánh giá đây không phải rủi ro tín dụng hay tranh chấp kinh tế thông thường, mà là hành vi lừa đảo có tổ chức nhằm chiếm đoạt tài sản.

Từ năm 2021 đến 2024, các đối tượng bị cho là đã lập và sử dụng nhiều doanh nghiệp làm “bình phong”. Trong đó, Công ty Cổ phần Đầu tư và Thương mại Hoàng Thành được xác định giữ vai trò trung tâm, sử dụng hợp đồng kinh tế và hóa đơn không phát sinh giao dịch thực tế để vay vốn và nhận tiền giải ngân.

Các doanh nghiệp liên quan bị xác định chỉ hoạt động mang tính hình thức, dùng để hợp thức hóa hồ sơ vay và luân chuyển dòng tiền. Cơ quan điều tra nêu ngay từ đầu, nhóm này không hướng đến sử dụng vốn cho sản xuất kinh doanh thực tế, mà lợi dụng các quy định trong hoạt động tín dụng để chiếm đoạt.

Đại tá Trần Thanh Tùng, Chánh Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an TP Hà Nội, cho biết quá trình điều tra bước đầu xác định nhóm đối tượng đã sử dụng nhiều pháp nhân và cá nhân để tổ chức chiếm đoạt, sơ bộ đến nay là khoảng 320 tỷ đồng. Kết quả điều tra mở rộng cũng cho thấy khả năng nhóm này còn chiếm đoạt số tiền rất lớn tại các ngân hàng khác.

Công an TP Hà Nội đang tiếp tục mở rộng điều tra, làm rõ trách nhiệm các cá nhân liên quan, đồng thời truy tìm, kê biên, phong tỏa và thu hồi tài sản có nguồn gốc từ hành vi phạm tội để xử lý theo quy định pháp luật.