Triệt phá đường dây "tín dụng đen" công nghệ: 30 bị cáo đồng loạt lĩnh án

aA

Sau 2 ngày xét xử, TAND TP.HCM đã đưa ra phán quyết nghiêm khắc đối với 30 đối tượng trong đường dây cho vay nặng lãi qua ứng dụng điện thoại dưới danh nghĩa doanh nghiệp.

Ngày 30/6, phiên tòa sơ thẩm của TAND TP.HCM đã khép lại với bản án dành cho 30 bị cáo liên quan đến hệ thống "tín dụng đen" quy mô lớn. Hội đồng xét xử (HĐXX) xác định các bị cáo đều phạm tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự", tuyên phạt từ hình thức phạt tiền 200 triệu đồng đến mức án tù cao nhất là 1 năm 7 tháng 29 ngày.

Mức án được đưa ra sau khi tòa đã cân nhắc kỹ lưỡng các tình tiết tăng nặng và giảm nhẹ của từng cá nhân.

01-1782868703-triet-pha-duong-day-tin-dung-den-cong-nghe-30-bi-cao-dong-loat-linh-an — Các bị cáo nghe tòa tuyên án ngày 30/6.

Theo cáo trạng được HĐXX đồng thuận, đường dây này hoạt động vô cùng tinh vi dưới sự vận hành của Lê Thanh Huỳnh Cang (sinh năm 1971) cùng đồng bọn. Nhóm này sử dụng danh nghĩa nhiều công ty tại TP.HCM (như Lộc Tín, Ixora, Cactus, Vinex...) để che giấu hoạt động cho vay trực tuyến qua hai ứng dụng Oncredit và Easycash.

Mô hình hoạt động của tổ chức này không khác gì một doanh nghiệp chính quy, phân chia thành nhiều phòng ban chuyên trách:

- Bộ phận quản lý và kế toán

- Đội ngũ công nghệ thông tin và thẩm định hồ sơ

- Bộ phận chăm sóc khách hàng và thu hồi nợ

Hệ thống này bắt đầu hoạt động từ năm 2019 dưới sự giao quyền của một người mang quốc tịch Ukraine tên Roman. Đáng chú ý, khi một số công ty trong hệ thống bị cơ quan chức năng sờ gáy, Roman đã nhanh chân xuất cảnh nhưng vẫn tiếp tục điều hành từ xa, chỉ đạo thành lập các pháp nhân mới để duy trì dòng tiền bất chính.

Để tiếp cận nguồn vốn, người vay buộc phải đăng ký thông tin cá nhân, chụp ảnh giấy tờ tùy thân, cung cấp số tài khoản và cấp quyền cho ứng dụng truy cập vào danh bạ, dữ liệu điện thoại.

Dù trên hợp đồng hiển thị lãi suất công khai chỉ 19,44%/năm (đúng luật), nhưng các công ty này đã "đẻ" ra hàng loạt chi phí vô lý như phí dịch vụ tư vấn, phí gia hạn, phạt trễ hạn... Đòn bẩy này đẩy lãi suất thực tế mà người dân phải gánh chịu lên mức không tưởng: từ 365% đến 792%/năm.

Cơ quan điều tra làm rõ, chỉ tính riêng trên 20 khách hàng với 162 hợp đồng vay, nhóm này đã giải ngân hơn 905 triệu đồng và thu về hơn 1,117 tỷ đồng. Trong tổng số gần 269 triệu đồng tiền lãi thu được, cơ quan chức năng xác định chỉ có hơn 8 triệu đồng là lãi suất hợp pháp, số còn lại hơn 260,6 triệu đồng hoàn toàn là số tiền thu lợi bất chính.