Thủ đoạn rửa tiền 320 tỉ đồng của Shark Bình trong đại án lừa đảo 1.600 tỉ đồng

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hà Nội vừa ban hành bản kết luận điều tra bổ sung, qua đó bóc trần một trong những đường dây lừa đảo lớn nhất từng bị triệt phá trong lĩnh vực đầu tư ngoại hối và chứng khoán tại Việt Nam. So với kết luận được ban hành hồi tháng 3, quy mô của đại án do Phó Đức Nam (được biết đến với biệt danh siêu lừa TikToker Mr Pips) cầm đầu đã phình to đến mức choáng ngợp. 

Cụ thể, số vụ lừa đảo được cơ quan chức năng xác định đã tăng vọt từ 738 lên 920 vụ, kéo theo tổng số tiền bị chiếm đoạt tăng từ hơn 1.300 tỉ đồng lên mức kỷ lục gần 1.600 tỉ đồng. Đi kèm với đó, danh sách bị can bị đề nghị truy tố cũng tăng mạnh từ 75 người lên con số gần 200 người. Không chỉ dừng lại ở hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản đơn thuần, nhóm tội phạm tinh vi này còn thiết lập một hệ thống chằng chịt nhằm che giấu nguồn gốc dòng tiền, nỗ lực hợp thức hóa hàng ngàn tỉ đồng có được từ các hành vi phạm tội.

Mắt xích đặc biệt nghiêm trọng trong hệ thống rửa tiền này chính là sự tham gia của ông Nguyễn Hòa Bình (45 tuổi), người từng nổi đình nổi đám với danh xưng "Shark Bình" sau khi ngồi ghế nhà đầu tư trong chương trình truyền hình Thương vụ bạc tỉ. Từng được truyền thông ngợi ca là "cá mập công nghệ" chuyên rót vốn vào các start-up lĩnh vực truyền thông, thương mại điện tử và công nghệ tài chính, ông Bình giờ đây đang phải đối mặt với vòng lao lý và bị tạm giam tại phân trại Đống Đa thuộc trại giam số 1, Công an Hà Nội. 

Theo lý lịch bị can, vị doanh nhân có vợ là một diễn viên nổi tiếng tại Hà Nội cùng 4 người con này bị cáo buộc đã sử dụng quyền lực của mình tại Công ty CP Ngân Lượng – đơn vị cung cấp dịch vụ trung gian thanh toán do ông làm Chủ tịch Hội đồng quản trị – để dung túng và tiếp tay cho tội phạm.

Hồ sơ điều tra chỉ rõ, để vận hành trơn tru hệ thống nhận tiền từ các nhà đầu tư, bộ phận tài vụ của siêu lừa Mr Pips đã chủ động mở hàng loạt ví thanh toán tại nhiều đơn vị trung gian, trong đó Ngân Lượng đóng vai trò là kênh kết nối trực tiếp với các sàn giao dịch. 

Tại doanh nghiệp này, Shark Bình là người nắm quyền chỉ đạo chung mọi hoạt động và trực tiếp quyết định mức phí đối với khách hàng sử dụng dịch vụ. Bất cứ khi nào có khách hàng lớn hoặc yêu cầu mức chiết khấu riêng, bộ phận kinh doanh đều bắt buộc phải báo cáo để xin ý kiến của ông. Mối quan hệ hợp tác mờ ám bắt đầu từ khoảng năm 2018 khi phía sàn GKFX đề nghị được áp dụng mức phí chiết khấu 0,5% nhưng không được chấp thuận. 

Tuy nhiên, Phó Đức Nam không bỏ cuộc mà sử dụng tài khoản Telegram mang tên "Peter", tự xưng là đại diện mới của GKFX để tiếp tục làm việc với Ngân Lượng. Sau khi nhận được báo cáo, bộ phận kinh doanh đã được giao nhiệm vụ trực tiếp "chăm sóc" nhóm khách hàng béo bở này. Thừa thắng xông lên, Nam liên tiếp thành lập thêm hàng loạt sàn giao dịch như DK Trade, ASX, ACX và Sea Investing, đồng thời thông báo để hệ thống của Ngân Lượng tiếp tục kết nối. 

Thậm chí, bộ phận chăm sóc khách hàng của Ngân Lượng còn nhiệt tình lập các nhóm Telegram riêng biệt để hỗ trợ xử lý ngay lập tức các sự cố phát sinh trong quá trình nhà đầu tư nạp tiền vào các sàn giao dịch này.

Bước ngoặt mang tính vạch trần của vụ án nổ ra vào giữa năm 2020 khi Công ty Ngân Lượng liên tiếp nhận được các văn bản từ cơ quan công an yêu cầu xác minh hàng loạt ví điện tử có giao dịch liên quan đến hệ thống của Phó Đức Nam. Khi nhân viên báo cáo tình hình căng thẳng này, dù thừa biết các sàn forex của Mr Pips đang hoạt động vi phạm pháp luật, Shark Bình vẫn quyết định chọn lợi nhuận thay vì tuân thủ pháp luật. 

Ông đã ngang nhiên chỉ đạo hai nhân viên cấp dưới là Nguyễn Thị Nam và Trần Thị Thanh Tâm không được cung cấp thông tin ví thật của sàn cho công an. Đổi lại, họ được lệnh tạo lập một bộ dữ liệu nạp và rút tiền giả mạo từ một ví Ngân Lượng khác nhằm qua mặt cơ quan chức năng.

Sự liều lĩnh và coi thường pháp luật chưa dừng lại ở đó. Mỗi khi nhận được yêu cầu xác minh, nhân viên Ngân Lượng lại lén chụp nội dung công văn gửi thẳng cho nhóm của Mr Pips để hai bên cùng bàn mưu tính kế, thống nhất phương án hợp thức hóa dữ liệu. Sau khi phía Mr Pips thao túng và chỉnh sửa số liệu giao dịch trót lọt, các tài liệu giả mạo này sẽ được tuồn ngược trở lại Ngân Lượng để hoàn thiện công văn phản hồi. 

Tất cả các văn bản dối trá này đều được đích thân Shark Bình xem xét, duyệt kỹ lưỡng trước khi chuyển cho tổng giám đốc ký tên với tư cách người đại diện pháp luật. Cơ quan điều tra nhận định, hành vi bao che và làm giả dữ liệu này nhằm mục đích che giấu triệt để hoạt động của các ví thanh toán thực tế, gây ra vô vàn khó khăn cho quá trình xác minh dòng tiền bị chiếm đoạt của những người bị hại.

Kết quả điều tra bổ sung đã làm rõ hậu quả khổng lồ từ sự tiếp tay này: chỉ tính riêng từ tháng 6/2020 đến tháng 9/2022, đã có 232 bị hại ngây thơ chuyển tiền vào các tài khoản ví với tổng số tiền lên tới gần 320 tỉ đồng. Dòng tiền bẩn này sau đó được luân chuyển ma mãnh qua hàng loạt tài khoản ngân hàng đứng tên Công ty CP Ngân Lượng tại các ngân hàng lớn như VIB, Vietcombank, Techcombank, Eximbank, MBbank… trước khi được nạp trực tiếp vào các sàn forex lừa đảo của Nam. 

Cơ quan điều tra đã cáo buộc ông Nguyễn Hòa Bình cùng hai nhân viên của mình hoàn toàn ý thức được các sàn giao dịch của Phó Đức Nam có dấu hiệu phạm pháp và đang bị điều tra, thế nhưng vì muốn tiếp tục trục lợi từ phí giao dịch, nhóm này đã bất chấp tất cả để duy trì hoạt động của các ví thanh toán, tiếp tục chăm sóc khách hàng và đồng lõa che giấu sự thật.

Với các tài liệu, chứng cứ vật chất và lời khai thu thập được, cơ quan điều tra khẳng định đã có đủ căn cứ pháp lý để xác định ông Nguyễn Hòa Bình cùng các nhân viên có hành vi rửa tiền. Hiện tại, toàn bộ hồ sơ vụ án đã được chuyển sang Viện Kiểm sát để xem xét truy tố theo thẩm quyền. Đáng chú ý, bên cạnh đại án lừa đảo 1.600 tỉ đồng này, vị "cá mập" khét tiếng một thời còn đang bị tạm giam trong một vụ án khác liên quan đến dự án tiền số AntEx, nơi ông phải đối mặt cùng lúc với 3 cáo buộc đặc biệt nghiêm trọng gồm: lừa đảo chiếm đoạt tài sản, vi phạm quy định về kế toán gây hậu quả nghiêm trọng và trốn thuế.