Lật tẩy chiêu trò lừa đảo xuyên quốc gia "3 lớp kịch bản" điều hành từ Campuchia

Mạng lưới tội phạm tinh vi có trụ sở tại Campuchia hoạt động thông qua trung tâm cuộc gọi ở Phnom Penh vừa bị bóc trần toàn bộ phương thức hoạt động trong phiên tòa ngày 3/6 tại Singapore. Vụ án đưa bị cáo De Villar Rizalyn Panganiban (35 tuổi, quốc tịch Philippines) ra xét xử đã hé lộ kịch bản lừa đảo giả danh cơ quan chức năng vô cùng chuyên nghiệp. Đường dây này đã khiến ít nhất 330 nạn nhân sập bẫy, gây thiệt hại nghiêm trọng với tổng số tiền chiếm đoạt vượt quá 40 triệu đô la Singapore (khoảng 31 triệu USD).

Theo cáo trạng từ cơ quan công tố, tổ chức tội phạm này vận hành một hệ thống tiếp cận nạn nhân phân cấp chặt chẽ thông qua ba tuyến nhân viên gọi điện liên tiếp. Kịch bản lừa đảo bắt đầu từ tuyến một, nơi các đối tượng đóng giả làm nhân viên ngân hàng Singapore để thực hiện các cuộc gọi ngẫu nhiên, thông báo thẻ tín dụng hoặc tài khoản của nạn nhân đã bị xâm nhập và hướng dẫn họ trình báo vụ việc tới Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS).

Ngay khi nạn nhân tin tưởng, cuộc gọi sẽ được chuyển sang tuyến hai để gặp các đối tượng giả danh cán bộ MAS với lời hứa hỗ trợ lập hồ sơ tố giác tội phạm. Lớp bẫy cuối cùng nằm ở tuyến ba, nơi các đối tượng đóng giả làm nhân viên thực thi pháp luật Singapore trực tiếp đánh vào tâm lý hoảng sợ của nạn nhân, yêu cầu họ chuyển dịch toàn bộ tài sản vào một “tài khoản an toàn” phục vụ mục đích điều tra, nhưng thực chất là tài khoản do băng nhóm này kiểm soát hoàn toàn. Hệ thống Telegram nội bộ mang tên “passed bills” được sử dụng liên tục để theo dõi việc chuyển giao nạn nhân giữa các tuyến, đem lại nguồn tiền bất chính từ 20.000 đến 60.000 SGD mỗi ngày.

Đáng chú ý, hồ sơ từ phía công tố khẳng định các nhân viên tham gia đường dây như De Villar hoàn toàn tự nguyện vì mục đích lợi nhuận chứ không phải nạn nhân của nạn buôn người. Được tuyển dụng từ tháng 3/2025 với lời hứa hẹn làm văn phòng cho công ty đánh bạc trực tuyến có mức lương 1.500 USD, De Villar đã nhanh chóng được đào tạo bài bản từ cách học thuộc lòng kịch bản, sử dụng danh sách câu hỏi ứng biến cho đến việc chỉnh giọng theo phong cách tiếng Anh Singapore.

Dù sớm phát hiện các dấu hiệu bất thường tại trung tâm như việc nhiều nhân viên giả vờ gõ trên những bàn phím đã hỏng, bị ngắt kết nối hoặc tách nhỏ, De Villar cùng một người bạn vẫn quyết định ở lại vì muốn kiếm nhiều tiền. Cô được tự do sinh hoạt, giữ điện thoại cá nhân, không bị áp đặt giờ nghiêm ngặt và thậm chí chọn gói thu nhập hưởng hoa hồng lên đến 8% dựa trên số tiền chiếm đoạt được.

Sự tự nguyện của bị cáo càng thể hiện rõ khi vào cuối tháng 4/2025, sau khi nhận khoản tiền 1.000 USD và 300 SGD, De Villar đã chủ động rời Campuchia để di chuyển đến Vientiane (Lào), tiếp tục thực hiện các cuộc gọi và email lừa đảo tại một trung tâm khác theo sự điều phối của tổ chức tội phạm.

Phiên tòa dự kiến tiếp tục diễn ra vào ngày 4/6 để lắng nghe các lập luận từ phía bào chữa. Với các cáo buộc hiện tại từ luật pháp Singapore, bị cáo De Villar Rizalyn Panganiban đang phải đối mặt với mức án tối đa 5 năm tù và phạt tiền đến 100.000 SGD cho tội danh tham gia tổ chức tội phạm có tổ chức. Ngoài ra, tội danh lừa đảo có thể khiến bị cáo phải chịu hình phạt bổ sung lên tới 10 năm tù giam kèm theo các khoản phạt tài chính nghiêm khắc khác.