Phơi bày toàn bộ cuộc sống của kẻ lừa đảo trong đường dây tội phạm mạng có mức lương 800 triệu/tháng

Theo bảng doanh thu hằng ngày của một đường dây tội phạm mạng vừa bị triệt phá, số tiền chiếm đoạt trung bình dao động từ 500 triệu đồng đến gần 10 tỷ đồng/ngày. Có đối tượng có ngày lừa được nạn nhân tới 6 tỷ đồng/ngày.

Tính đến thời điểm hiện tại, tổng số tiền thiệt hại do lừa đảo trực tuyến trên không gian mạng đã lên tới hơn 12.000 tỷ đồng. Tội phạm mạng ngày càng nguy hiểm khi triệt để lợi dụng các công nghệ mới để lừa đảo, khiến bất kỳ ai cũng có thể trở thành nạn nhân.

Mất hàng tỷ đồng vì tội phạm giả danh nhân viên giao hàng

Vụ án 8.000 nạn nhân bị lừa hơn 300 tỷ đồng trong đường dây lừa đảo xuyên quốc gia vừa được Cục Cảnh sát hình sự (Bộ Công an) phối hợp Công an tỉnh Lai Châu triệt phá cho thấy tính chất đặc biệt nghiêm trọng của loại tội phạm này. 

Thủ đoạn chính của nhóm đối tượng là giả danh nhân viên giao hàng (shipper), gọi điện cho nạn nhân để “xử lý sự cố” đơn hàng và từ đó chiếm đoạt tài sản. Không ít người đã mất tới hàng tỷ đồng chỉ sau vài cú nhấp chuột.

Một người phụ nữ ở Hưng Yên mất gần 1 tỷ đồng, toàn bộ số tiền tiết kiệm của hai vợ chồng dành cho ba con nhỏ và phòng khi ốm đau. Sau cú lừa, chị rơi vào tuyệt vọng, từng nghĩ đến việc tìm đến cái chết.

Nạn nhân ở Hưng Yên chia sẻ: “Em hoảng loạn, em sợ lắm, cả đêm em không ngủ được, nghĩ lại hay là chết đi cho xong. Em trách bản thân em nhiều lắm, do mình dễ tin người nên mới bị thế”.

Điểm chung ở các nạn nhân là tâm lý dễ tin người và mong muốn lấy lại số tiền đã mất. Càng nôn nóng “gỡ” thì lại càng bị cuốn sâu hơn vào cái bẫy của tội phạm.

Tháng 4/2025, ngay sau khi người phụ nữ này chuyển 200.000 đồng thanh toán một đơn hàng cây cảnh, một đối tượng gọi điện xưng là nhân viên “Công ty Giao hàng Tiết kiệm” , thông báo chị đã chuyển khoản nhầm vào số tài khoản hội viên của công ty. Đối tượng yêu cầu chị làm theo hướng dẫn để “hủy thẻ hội viên” và nhận lại tiền đơn hàng, nếu không mỗi tháng sẽ bị trừ 3,5 triệu đồng tiền phí.

Các đối tượng gửi cho chị một trang web giả mạo ứng dụng giao hàng, kèm theo hàng loạt tin nhắn hướng dẫn chi tiết. Trong đó có các mã “xác minh hoàn tiền”, nội dung xác minh, số tài khoản của chị. Chị đã ấn vào các đường link, thực hiện thao tác theo yêu cầu. Đối tượng liên tục nói mã hoàn tiền chị nhập “chưa đúng” , hệ thống “chưa nhận được” , buộc chị phải thao tác đi thao tác lại tổng cộng 6 lần, chỉ trong một buổi chiều. Hệ quả là toàn bộ tiền trong tài khoản tiết kiệm bị rút sạch.

Một nạn nhân khác cũng mất 1,2 tỷ đồng với kịch bản tương tự, dù trước đó từng nghe cảnh báo về thủ đoạn này và nghĩ rằng mình “không bao giờ” có thể trở thành nạn nhân.

Người đàn ông này đặt mua hàng trên mạng, nhờ giao đến nhà khi anh đi vắng, đồng thời chuyển khoản trước cho nhân viên giao hàng. Ngay sau đó, một nhóm đối tượng lần lượt đóng nhiều vai “nhân viên chăm sóc khách hàng”, “phòng kế toán”, “bộ phận hội viên” của công ty giao hàng, thông báo anh đã chuyển nhầm vào tài khoản hội viên và phải làm theo hướng dẫn để hủy. Trên thực tế, các đối tượng đã chiếm quyền kiểm soát và rút toàn bộ tiền trong các sổ tiết kiệm của anh.

Nạn nhân ở huyện Sóc Sơn (TP Hà Nội) kể lại: “Họ có kịch bản mà tôi không lường trước hết được. Họ gửi đường link và tôi cứ làm theo. Chắc thông tin bị lộ lọt hay theo dõi các đơn hàng, nên mình không thể lường trước hết được”.

Một nạn nhân khá là công chứng viên văn phòng đất đai tại Hà Nội  cũng mất hơn 5 tỷ đồng chỉ vì “làm theo hướng dẫn” tương tự qua các đường link và mã xác minh do đối tượng gửi.

Đến thời điểm hiện tại, nhiều nạn nhân vẫn chưa vượt qua được cú sốc tâm lý, luôn tự trách bản thân vì đã tin và làm theo chỉ dẫn của tội phạm.

Hơn 12.000 tỷ đồng bị lừa qua mạng

Theo thống kê, từ tháng 12/2019 đến tháng 5/2024, Bộ Công an đã phát hiện gần 20.000 vụ việc với hơn 17.000 đối tượng liên quan đến hoạt động lừa đảo trực tuyến, tổng số thiệt hại hơn 12.000 tỷ đồng.

Riêng trong năm vừa qua, số tiền thiệt hại do lừa đảo qua mạng đã vượt 4.200 tỷ đồng. Hiện nay, khoảng 59% các vụ lừa đảo tại Việt Nam xảy ra trên không gian mạng. Lừa đảo trực tuyến ngày càng chiếm tỷ lệ lớn trong cơ cấu tội phạm hình sự và gây thiệt hại cực kỳ nặng nề về tài sản đối với người dân.

Nhiều vụ án đã được khởi tố về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản ” hoặc “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, mạng Internet thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”. Trong đó có những chuyên án bắt giữ gần 200 đối tượng hoạt động lừa đảo.

Tội phạm triệt để lợi dụng các ứng dụng Internet, mạng xã hội, dịch vụ xuyên biên giới và công nghệ mới như trí tuệ nhân tạo (AI), Deepfake… để tiếp cận người dùng, nguỵ trang danh tính và thực hiện các kịch bản lừa đảo ngày càng tinh vi.

Bóc trần kịch bản bên trong hang ổ tội phạm

Khi lực lượng chức năng nhiều quốc gia, trong đó có Việt Nam, tăng cường đấu tranh với các tập đoàn lừa đảo xuyên quốc gia ở Campuchia, các nhóm tội phạm đã dịch chuyển địa bàn, từ những khu vực trung tâm đông dân cư sang các khu biệt lập từ cuối năm ngoái.

Từ những thông tin ban đầu do nạn nhân cung cấp, các trinh sát hình sự của Công an tỉnh Lai Châu và Cục Cảnh sát hình sự (Bộ Công an) đã nhiều lần xuất cảnh, trinh sát, nắm tình hình, thu thập tài liệu, chứng cứ tại các “ điểm nóng” ở nước bạn.

Một trong những “hang ổ” đó nằm tại Đồi Bokor, thành phố Bokor, tỉnh Kampot (Campuchia), cách cửa khẩu Hà Tiên (tỉnh An Giang) khoảng 90 km. Đây là khu vực biệt lập, không có người dân sinh sống, nằm trên đỉnh núi, được các đối tượng tận dụng làm nơi đặt trụ sở hoạt động lừa đảo.

Theo các trinh sát, tại đây có hơn 70 “công ty ” chuyên tổ chức lừa đảo, với sự tham gia của nhiều đối tượng thuộc nhiều quốc gia, trong đó có không ít người Việt Nam. Đứng sau điều hành nhiều nhóm lừa đảo nhắm vào người Việt là các đối tượng người Trung Quốc.