Bằng chiêu bài "vẽ" ra các dự án trồng sâm Ngọc Linh hoành tráng cùng cam kết trả lãi khủng lên tới 48%/năm, Phạm Thị Mỹ Hạnh — Chủ tịch Tập đoàn Mỹ Hạnh — đã huy động gần 1.300 tỷ đồng từ hơn một nghìn nhà đầu tư.

Màn kịch dự án triệu đô và "bẫy" lợi nhuận 48%/năm

Dự kiến vào ngày 11/8, Tòa án nhân dân TP Hà Nội sẽ đưa ra xét xử vụ án "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" đối với bị cáo Phạm Thị Mỹ Hạnh (45 tuổi). Đáng chú ý, bị cáo từng có tiền án về tội "Truy cập bất hợp pháp vào mạng máy tính, mạng viễn thông, mạng Internet hoặc thiết bị số của người khác".

Khởi tố nữ Chủ tịch tập đoàn lừa đảo, chiếm đoạt số tiền đặc biệt lớn
Phạm Thị Mỹ Hạnh lúc trước khi bị bắt.

Theo hồ sơ điều tra, Tập đoàn Mỹ Hạnh chính thức vận hành từ năm 2017. Dù đứng tên nhiều cổ đông trên giấy tờ, nhưng thực chất các cá nhân này chỉ "cho mượn" tên, toàn bộ quyền điều hành và hoạt động kinh doanh đều nằm trong tay bị cáo Hạnh.

Hành vi phạm tội của Hạnh bắt đầu rơi vào tầm ngắm của cơ quan điều tra từ năm 2023 sau hàng loạt đơn thư tố giác của các nạn nhân. Lật lại quá trình hoạt động, từ tháng 8/2020, bị cáo đã rầm rộ tổ chức các hội thảo quảng bá về chuỗi dự án trồng và chăm sóc sâm Ngọc Linh tại hai tỉnh Kon Tum và Quảng Nam. Để củng cố niềm tin nơi khách hàng, Hạnh trưng bày hàng loạt bằng khen, trình chiếu video, hình ảnh chụp chung với những người có địa vị, đồng thời phô trương các hình ảnh ký kết hợp tác cùng đối tác nước ngoài.

Thông qua 3 hình thức gồm: Hợp đồng chuyển nhượng cổ phần, Hợp đồng hợp tác đầu tư trồng sâm Ngọc Linh và Hợp đồng vay vốn, bị cáo đưa ra mức cam kết trả lợi nhuận vô cùng hấp dẫn, lên tới 48%/năm và chi trả lãi định kỳ hàng tháng. Tin vào mức lãi suất cao ngất ngưởng được trả đúng hạn ban đầu, vô số nhà đầu tư đã sập bẫy và tiếp tục nộp những khoản tiền lớn. Tuy nhiên, Viện Kiểm sát (VKS) xác định đây thực chất là mô hình lấy tiền của người sau chi trả cho người trước nhằm duy trì niềm tin và kéo dài hành vi lừa đảo.

Thống kê từ VKS cho thấy, trong giai đoạn từ 2020 đến 2023, Hạnh đã tiến hành ký kết hơn 3.600 hợp đồng với 1.213 nhà đầu tư, thu về tổng số tiền lên tới 1.279 tỷ đồng. Trong đó, bị cáo đã hoàn trả 441 tỷ đồng tiền gốc cho 814 người, trả 164 tỷ đồng tiền lãi cho 1.053 cá nhân và tặng kèm lượng voucher trị giá 34 tỷ đồng. Hiện tại, vẫn còn 1.093 nhà đầu tư chưa được tất toán với tổng số tiền thiệt hại chưa thu hồi là hơn 850 tỷ đồng.

Vòi vĩnh mạng lưới trung gian và đường đi của dòng tiền bất hợp pháp

Để mở rộng vòi bạch tuộc, Hạnh đã thiết lập một hệ thống các "trưởng nhóm trung gian môi giới" nhằm săn tìm nạn nhân mới. Bị cáo áp dụng chính sách chi trả hoa hồng trực tiếp rất mạnh tay, dao động từ 3% đến 12% trên tổng giá trị của mỗi hợp đồng được ký kết thành công. Tổng kinh phí mà Hạnh đã đổ vào hệ thống môi giới này lên tới hơn 158 tỷ đồng.

Điển hình cho mạng lưới này là Phạm Thanh Tùng, người đã môi giới thành công cho 740 nhà đầu tư ký tổng cộng 2.422 hợp đồng, qua đó bỏ túi khoản tiền hoa hồng kỷ lục hơn 98 tỷ đồng. Phần lớn các trung gian này ban đầu cũng chỉ là nhà đầu tư, nhưng sau khi thấy tiền lãi được chi trả đều đặn đã đứng ra giới thiệu cho người thân, quen tham gia để hưởng lợi từ phần trăm hoa hồng.

Cơ quan chức năng cáo buộc, toàn bộ số tiền thu lợi bất chính đã được bị cáo Hạnh rút ra để phục vụ nhu cầu cá nhân. Trong đó, bị cáo chi 125 tỷ đồng để đặt cọc và thu mua hàng loạt bất động sản đắt giá tại khu vực trung tâm Hà Nội, Quảng Ninh, Phú Quốc cùng hai chiếc xe hơi hạng sang.

Về phía trung gian Phạm Thanh Tùng, hiện đối tượng đã vắng mặt tại nơi cư trú và chưa xác định được tung tích. Do đó, cơ quan chức năng chưa đủ căn cứ để xem xét xử lý trách nhiệm của Tùng trong vụ án lần này.