- 
                                
                                
		 Miền Trung đối mặt đợt mưa lớn phức tạp, cục bộ lên tới 700 mm – Thủ tướng ra Công điện khẩn Miền Trung đối mặt đợt mưa lớn phức tạp, cục bộ lên tới 700 mm – Thủ tướng ra Công điện khẩn
- 
                                
                                
		 Diễn viên Phi Ngọc Ánh livestream cầu cứu với gương mặt đầy máu Diễn viên Phi Ngọc Ánh livestream cầu cứu với gương mặt đầy máu
- 
                                
                                
		 Phó Tổng giám đốc dầu khí Nam Sông Hậu bị bắt, hé lộ số tiền sai phạm khủng Phó Tổng giám đốc dầu khí Nam Sông Hậu bị bắt, hé lộ số tiền sai phạm khủng
- 
                                
                                
		 Chân dung "Người phụ nữ thép" của Đường lên đỉnh Olympia, biểu tượng lâu năm nhất và là đạo diễn quyền lực của chương trình Chân dung "Người phụ nữ thép" của Đường lên đỉnh Olympia, biểu tượng lâu năm nhất và là đạo diễn quyền lực của chương trình
- 
                                
                                
		 Vụ đánh bạc tại khách sạn Pullman Hà Nội: Ca sĩ Vũ Hà kể lần chơi duy nhất, hé lộ số tiền thua lỗ Vụ đánh bạc tại khách sạn Pullman Hà Nội: Ca sĩ Vũ Hà kể lần chơi duy nhất, hé lộ số tiền thua lỗ
- 
                                
                                
		 Phố cổ Hội An tan hoang sau trận lũ lịch sử: Nước mắt giữa bùn non và đổ nát Phố cổ Hội An tan hoang sau trận lũ lịch sử: Nước mắt giữa bùn non và đổ nát
- 
                                
                                
		 Gần 2.000 container sầu riêng ùn ứ: Phó Thủ tướng chỉ đạo làm rõ trách nhiệm, không để gián đoạn xuất khẩu Gần 2.000 container sầu riêng ùn ứ: Phó Thủ tướng chỉ đạo làm rõ trách nhiệm, không để gián đoạn xuất khẩu
- 
                                
                                
		 Đề xuất bỏ quy định "lái xe không quá 10 giờ một ngày, 48 giờ một tuần" Đề xuất bỏ quy định "lái xe không quá 10 giờ một ngày, 48 giờ một tuần"
- 
                                
                                
		 Vietjet và Rolls-Royce ký kết hợp đồng động cơ Trent 7000 trị giá 3,8 tỷ Đô la Mỹ Vietjet và Rolls-Royce ký kết hợp đồng động cơ Trent 7000 trị giá 3,8 tỷ Đô la Mỹ
- 
                                
                                
		 Tự ý đặt tên con, tôi bị chồng dí mặt vào tường: "Giống nòi nhà tôi, cô không có quyền" Tự ý đặt tên con, tôi bị chồng dí mặt vào tường: "Giống nòi nhà tôi, cô không có quyền"
Kinh tế
25/02/2018 01:10Được và mất khi làm khách VIP của ngân hàng
Mới nhất là trường hợp ông Lê Nguyễn Hưng, nguyên Phó giám đốc Eximbank chi nhánh TP HCM chiếm đoạt hàng trăm tỷ đồng tiền gửi tiết kiệm của bà Bình - khách hàng VIP, đã gây sự chú ý mạnh cho dư luận. Hay trước đó, hàng loạt vụ mất tiền tương tự với khách hàng VIP cũng đã xảy ra như vụ bà Phương Anh (Đà Lạt) báo mất 32 tỷ đồng ở BIDV, hay mất 4 tỷ đồng tại SCB...
Phân tích câu chuyện này, Tiến sĩ Bùi Quang Tín, Đại học Ngân hàng TP HCM cho rằng, từ nhiều năm nay, hàng loạt ngân hàng đưa ra chương trình chăm sóc cá nhân gửi tiết kiệm với số tiền hàng tỷ đồng, hàng chục tỷ hoặc hàng trăm tỷ đồng (VIP). Theo đó, khách VIP thường không đến quầy ngân hàng để giao dịch để tránh mất thời gian mà ủy quyền cho các cán bộ là lãnh đạo cấp chi nhánh, trưởng phòng giao dịch... của ngân hàng thay thế họ thực hiện toàn bộ giao dịch gửi, rút tiền...
 
 Lãnh đạo một ngân hàng cổ phần còn cho biết, do khách VIP thường mang về doanh thu cao cho ngân hàng nên nhiều người có những đòi hỏi quá đáng. Lãi suất gửi ngân hàng luôn phải cộng thêm lên mức cao nhất (đôi khi ngân hàng không được phép). Ngoài ra, ngân hàng tuyệt đối không được tính một khoản phí chuyển tiền nào với họ. Rồi một người là VIP thì cả gia đình họ cũng phải được định danh là VIP trên hệ thống. Ngược lại, không chiều chuộng thì nay họ doạ rút tiền, mai doạ bỏ ngân hàng sang bên khác...
Những "đặc quyền" kể trên với khách hàng VIP là có nhưng theo Tiến sĩ Tín, bên cạnh đó họ lại đối mặt với không ít rủi ro. Có những rủi ro đến từ những vấn đề pháp lý trong giao dịch khách hàng như ủy quyền, quyết định, đại diện, chữ ký...
Trong khi đó, hội đồng quản trị, ban tổng giám đốc các ngân hàng có phần lơ là trong việc giám sát, phòng chống rủi ro trong giao dịch tiền gửi. Từ đó, một số cán bộ nhà băng lợi dụng kẽ hở này, sự tin cậy của khách hàng để thực hiện hành vi lừa đảo, trong đó điển hình nhất là vụ án Huỳnh Thị Huyền Như của VietinBank lừa hàng nghìn tỷ đồng và mới nhất là ông Lê Nguyễn Hưng của Eximbank.
Tất cả những vụ việc nêu trên cho thấy, sai phạm cố ý của chính cán bộ ngân hàng là một nguyên nhân thường trực gây nên hậu quả rủi ro từ các giao dịch tiền gửi. "Ngân hàng không thể lơ là được yếu tố này và chỉ có thẳng thắn nhìn nhận đây là một nguy cơ tiềm ẩn, thì việc quản lý rủi ro mới có hiệu quả", ông Tín nói.
Ngoài ra, theo vị chuyên gia này, trong những vụ việc mất tiền trên cũng có phần chủ quan của khách hàng VIP khi "giao phó" toàn bộ tài sản của mình cho cán bộ ngân hàng hoặc cứ ký khống giấy tờ, như trường hợp bà Bình mất hàng trăm tỷ đồng tại Eximbank. Lẽ ra, theo quy trình giao dịch tại nhà, thường từ 2 đến 3 nhân viên ngân hàng trở lên. Tuy nhiên trong quá trình giao dịch, bà Bình không muốn tiếp xúc với người khác ngoài ông Hưng. Nên khi nhân viên ngân hàng có liên hệ thì bà Bình đã trả lời bận. Đây là kẽ hở để ông Hưng lợi dụng chiếm đoạt tiền.
"Dù là khách hàng VIP cũng không nên chủ quan, tin tưởng tuyệt đối vào một cán bộ ngân hàng nào để tránh rủi ro. Rủi ro lớn nhất vẫn là con người, mà con người thì khó kiểm soát nhất dù có hàng loạt quy định văn bản", ông Tín nói, đồng thời khuyến nghị thêm, đối với giao dịch gửi tiền, khách nên giao dịch trực tiếp tại quầy ngân hàng, không nên giao dịch bên ngoài, dễ có những rủi ro tiềm ẩn. Đã có rất nhiều trường hợp thất thoát tài khoản vì giao dịch bằng niềm tin, và không tuân thủ các quy định, nên với tài khoản của mình khách hàng đặc biệt cẩn trọng.
Nhưng ông cũng cho rằng không thể phủ nhận trách nhiệm của ngân hàng. "Ngân hàng phải kiểm soát việc rút tiền qua nhiều quy trình, nhiều bậc, nhằm đảm bảo người rút tiền là "chính chủ" hay không. Nếu theo đúng quy trình khắt khe của hoạt động ngân hàng thì không dễ gì tiền bị thất thoát", vị chuyên gia kết luận.
Theo Thanh Lê (VnExpress.net)
 
									 
									 
									 
									 
									 
									 
									 
									- Kẻ đánh thai phụ ở Đắk Lắk tiếp tục tham gia đánh nhau (31/10/25 23:10)
- ‘Choáng’ với loạt ‘siêu xe’ đình đám qua tay Trương Ngọc Ánh, dân mạng 'phát sốt' vì độ chịu chơi (31/10/25 22:43)
- Hà Nội xóa bỏ cơ chế “xin - cho”, siết chặt quản lý đầu tư hạ tầng đô thị (31/10/25 22:35)
- Trương Ngọc Ánh lao đao, từng phải bán tài sản để trả nợ trước khi bị bắt (31/10/25 22:25)
- Thái độ của bạn trai kém 14 tuổi khi Trương Ngọc Ánh bị bắt, khán giả phát hiện dấu hiệu lạ (31/10/25 22:02)
- Chia sẻ cuối cùng của Trương Ngọc Ánh trước khi bị bắt, giống hệt Ngân 98 và Hoàng Hường (31/10/25 21:55)
- Cựu Phó Chủ nhiệm Văn phòng Quốc hội Phạm Thái Hà kháng cáo xin giảm nhẹ hình phạt (31/10/25 21:44)
- Tình trạng Ngân 98 ra sao sau khi bị bắt? (31/10/25 21:10)
- Kinh tế Mỹ lao đao vì chính phủ đóng cửa, dữ liệu GDP quý 3 bị đình trệ (31/10/25 20:55)
- Tổng thống Donald Trump đồng ý giảm thuế với Trung Quốc, hạ nhiệt căng thẳng thương mại (31/10/25 20:44)
 
									 
									 
									 
									 
									 
								 
								 
								 
								 
								