-
Nam MC nói thẳng Lan Phương: "Họ không có trách nhiệm làm hài lòng bạn!"
-
Tài xế ô tô giật chìa khoá xe máy của 2 cô gái rồi bỏ đi
-
Dùng thuốc tránh thai liên tục một năm, nữ sinh viên đại học 20 tuổi đột quỵ
-
Thanh niên người Nga đấm vào mặt Trung tá CSGT ở Nha Trang bị tạm giữ hình sự
-
Tuyệt đối điện ảnh: Đội hình từng duyệt binh tại Matxcơva luyện tập cho concert Quốc gia tại Mỹ Đình
-
3 người mắc kẹt trong căn nhà cháy ở Hà Nội
-
Bé gái bị bỏ rơi cùng tâm thư nhói lòng của người mẹ ở Đà Lạt
-
Chu Thanh Huyền mua 9 hộp trang sức rồi "nịnh" Quang Hải trả tiền, tuyên bố muốn giống Triệu Lộ Tư
-
Tai nạn khi ăn lẩu khiến 3 trẻ cùng nhà ở Hà Nội phải vào viện cấp cứu
-
Top 3 con giáp bùng nổ vận may, sự nghiệp thăng hoa, tài lộc dồi dào cuối tuần này (9-10/8)
-
Khi nào chính thức cấm xe tải chạy vào làn sát dải phân cách 2 tuyến cao tốc?
-
Tìm thấy thiếu niên mất tích ở Ninh Bình, lộ tin nhắn có nội dung đáng sợ
-
Đà Nẵng: Thanh niên bỗng co giật rồi ngừng tim khi chờ khám bệnh, diễn biến sau đó cực kỳ căng thẳng
-
5 món ăn "thần hộ mệnh" cho lá gan: Giúp bạn trẻ lâu, đẹp da và hết mệt mỏi
-
Sự thật rợn người sau những chuyến áp giải nữ phạm nhân thời xưa
-
Muốn thoát nghèo thì chớ để những thứ này trong nhà bếp
-
Vợ Đoàn Văn Hậu tung ảnh bikini nóng bỏng, khoe vóc dáng "đồng hồ cát" sau 1 năm "giấu nhẹm" vì sinh con
-
Trúng số 8 tỷ đồng, người đàn ông nhận hết tiền mặt, nghe quyết định chia tiền mà bất ngờ
-
Cháy nhà khóa trái cửa ở TPHCM, 3 người thoát nạn qua lối trổ ban công tầng 2
-
Nhanh trí cầu cứu CSGT, tài xế grab thoát hiểm trước vị khách "ngáo đá"
Pháp luật
22/12/2020 08:07Từ vụ vận chuyển trái phép 30.000 tỷ đồng ra nước ngoài: Đủ kiểu lách luật

Muốn chuyển 10.000 USD cho người bạn đang mắc kẹt ở Mỹ do COVID-19, chúng tôi đến một ngân hàng thương mại ở quận 3 (TPHCM) để tìm hiểu thủ tục. Ngân hàng yêu cầu chúng tôi phải cung cấp thông tin người nhận tiền đang ở bang nào, địa chỉ cư ngụ, hộ chiếu, giấy khám sức khỏe… Người chuyển tiền còn phải chứng minh nguồn gốc tiền có hợp pháp hay không… Sau rất nhiều yêu cầu, chúng tôi đành bỏ cuộc vì rất khó chuyển tiền bằng con đường chính thống.
Tuy nhiên, khi tìm trên các trang mạng, chúng tôi làm quen được với T. giới thiệu chuyên nhận chuyển tiền online. T. nói có người quen ở Mỹ có thể nhờ chuyển tiền hộ cho bạn của chúng tôi. “Chỉ cần cung cấp địa chỉ, cách thức để bên mình liên lạc với bạn của chị. Khi bạn của chị nhận được tiền thì chị mới chuyển tiền cho em”. Về mức phí, T cho biết dao động 1-1,5% cho khâu trung gian.
Trong khi đó, chị Bình (ngụ Q.7, TPHCM) lại có cách “lách” luật để vẫn có thể chuyển tiền cho con đang du học ở Mỹ rất dễ dàng. “Tôi có người quen giới thiệu chuyển nhờ qua công ty xuất nhập khẩu. Các công ty xuất nhập khẩu luôn có hạn mức về ngoại tệ để trả tiền mua nguyên liệu ở nước ngoài. Khi đó, tôi chỉ cần đưa tiền cho công ty này tại Việt Nam.
Số tiền chuyển đi một phần doanh nghiệp để thanh toán mua bán, nhưng một phần được tách ra để gửi đi. Cách này cũng khá an toàn vì doanh nghiệp vẫn tiến hành giao dịch qua ngân hàng thương mại bình thường. Mình chỉ cần chịu thêm các khoản phí phát sinh” - chị Bình nói.
Phải kiểm soát dòng tiền
Cựu giám đốc một ngân hàng thương mại tại TPHCM cho rằng không dễ chuyển tiền ra nước ngoài theo kênh chính thống, bởi ngân hàng kiểm soát rất chặt chẽ từ mục đích đến số tiền muốn chuyển.
“Tuy nhiên, có nhiều cách lách như dùng chuyển tiền bằng ví điện tử, mua Bitcoin… Khi đó, mình đưa tiền mặt cho họ, họ dùng tiền này quy đổi thành Bitcoin, sau đó đổi thành USD ở nước ngoài. Tiền điện tử do pháp luật chưa kiểm soát được nên nhiều người muốn chuyển tiền lậu đã dùng rất nhiều cách. Quan trọng là mức phí thỏa thuận như thế nào mà thôi”. Vị này nói và lưu ý thêm, khi chuyển tiền theo kênh chợ đen, tất cả giao dịch đều chỉ dựa vào niềm tin. Do đó rủi ro là rất lớn.
Lãnh đạo của Ngân hàng Ngoại thương (Vietcombank) chi nhánh TPHCM cho rằng, quy định chuyển tiền ra nước ngoài khá chặt, nhưng khó tránh khỏi một số đối tượng cố tình tìm cách lách. Ví dụ như việc thanh toán đơn hàng. Họ thành lập công ty hẳn hoi rồi tạo ra giao dịch mua bán ảo. Sau đó hai bên liên lạc qua thư điện tử rồi chứng minh với ngân hàng rằng đang có đơn hàng và cần chuyển một số tiền ra nước ngoài thanh toán thì nhà băng cũng khó xác minh tính chính xác để mà từ chối giao dịch.
Chuyên gia tài chính ngân hàng Doãn Hữu Tuệ cho rằng, việc chuyển tiền ra nước ngoài được quy định rất chặt chẽ. Chỉ có điều việc kiểm soát dòng tiền, phương thức vận chuyển ra nước ngoài mới có vấn đề. Nếu vận chuyển tiền mặt thì rất khó, nhưng có thể lách bằng cách có một đầu mối nước ngoài và Việt Nam.
Theo các chuyên gia trong lĩnh vực ngân hàng, nắm bắt nhu cầu hai phía (người Việt Nam muốn chuyển tiền ra nước ngoài nhưng bị kiểm soát chặt chẽ và kiều bào ở nước ngoài có nhu cầu chuyển tiền về nước), các đường dây chuyển tiền ngầm đứng ở giữa “ăn” hai mang mà không cần thực hiện hoạt động chuyển tiền ra ngoài biên giới. Đây là lý do phí chuyển tiền ngầm thường rẻ, thậm chí là miễn phí.
Tuy nhiên, rủi ro của hình thức chuyển tiền này rất lớn, vì chỉ dựa trên cơ sở niềm tin, không có giấy tờ gì để chứng minh. Cộng thêm sự mập mờ về tỷ giá hối đoái, thời gian chuyển tiền không rõ ràng, cơ chế bảo mật lỏng lẻo, hạn chế về ngoại tệ quy đổi là nhiều vấn đề mà khách hàng của dịch vụ chuyển tiền “chợ đen” đang gặp phải.
Theo Uyên Phương (Tiền Phong)








- Tuyển Việt Nam tạo “địa chấn”, đánh bại đội top 8 thế giới, sáng cửa giành vé vào vòng 1/8 (19:28)
- Nam MC nói thẳng Lan Phương: "Họ không có trách nhiệm làm hài lòng bạn!" (19:12)
- Phát hiện người đàn ông tử vong trong tòa nhà ngân hàng (19:08)
- Tài xế ô tô giật chìa khoá xe máy của 2 cô gái rồi bỏ đi (50 phút trước)
- Chi tiết chứng tỏ tình cảm sâu đậm Lệ Quyên dành cho Lâm Bảo Châu (1 giờ trước)
- Newcastle gặp ác mộng chuyển nhượng khi bị "cướp" tiếp Nicolas Jackson (1 giờ trước)
- Dùng thuốc tránh thai liên tục một năm, nữ sinh viên đại học 20 tuổi đột quỵ (1 giờ trước)
- Thanh niên người Nga đấm vào mặt Trung tá CSGT ở Nha Trang bị tạm giữ hình sự (1 giờ trước)
- Chỉ bằng 1 tin nhắn gửi giám đốc công ty, "nữ quái" chiếm được hàng tỷ đồng (2 giờ trước)
- Trong 24 giờ tới, người dân các tỉnh từ Quảng Ninh đến Đắk Lắk cần đặc biệt chú ý (2 giờ trước)




