Bằng chiêu trò gom tài khoản ngân hàng để luân chuyển dòng tiền bẩn thu được từ các vụ lừa đảo livestream trúng thưởng, nhóm đối tượng này đã giúp các tội phạm người Trung Quốc "lột xác" cho gần 48 tỷ đồng để chuyển thành tiền kỹ thuật số.

Ngày 22/6, thông tin chính thức từ Công an tỉnh Lào Cai cho biết, Cơ quan An ninh điều tra đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và thực hiện lệnh bắt tạm giam đối với 3 đối tượng để điều tra làm rõ về hành vi Rửa tiền.

Theo tài liệu từ cơ quan điều tra, danh tính 3 bị can vừa sa lưới bao gồm: Vương Văn Minh (51 tuổi, ngụ tại xã Bát Xát), Lý Trung Nguyên (21 tuổi, ngụ tại xã Trịnh Tường) và Bàn Thị Lứu (21 tuổi, ngụ tại xã Gia Hội), tất cả cùng trú tại tỉnh Lào Cai.

22-1782110419-triet-pha-duong-day-rua-tien-tiep-tay-cho-nhom-lua-dao-trung-quoc-hop-thuc-hoa-gan-48-ty-dong
Ba bị can bị bắt gồm: Bàn Thị Lứu, Vương Văn Minh và Lý Trung Nguyên. Ảnh: Công an cung cấp.

Ngòi nổ của đường dây này bắt đầu từ đầu tháng 4/2026, trong thời gian Bàn Thị Lứu lưu trú tại Trung Quốc. Tại đây, Lứu tình cờ quen biết một người đàn ông có biệt danh là "7 ngón". Nhận thấy Lứu là người Việt Nam, đối tượng này đã ngỏ ý thuê cô tìm kiếm và lôi kéo những người trong nước chấp nhận cho thuê tài khoản ngân hàng. Mục đích của việc này là tạo ra một hệ thống tài khoản trung gian nhằm hợp thức hóa dòng tiền bất chính do các đường dây lừa đảo chiếm đoạt được trên không gian mạng.

Phương thức kiếm tiền của băng nhóm lừa đảo Trung Quốc này dựa trên việc tổ chức các buổi livestream trên nền tảng Facebook, quảng bá rầm rộ về các trò chơi xổ số, cào thẻ trúng thưởng với những miếng bánh vẽ là các giải thưởng có giá trị lên tới hàng tỷ đồng. Khi con mồi sập bẫy, mua thẻ cào và nhận được thông báo trúng thưởng giả, các đối tượng sẽ yêu cầu nạn nhân phải chuyển một khoản tiền đặt cọc để làm thủ tục nhận giải.

Sau cú chuyển tiền đầu tiên, chúng tiếp tục vẽ ra hàng loạt lý do gian dối khác nhau để ép buộc các nạn nhân liên tục nộp thêm tiền. Đến khi các nạn nhân hoàn toàn cạn kiệt khả năng tài chính, nhóm thủ phạm sẽ lập tức chiếm đoạt toàn bộ số tiền tích lũy rồi cắt đứt mọi phương thức liên lạc.

Để xóa sạch dấu vết, số tiền lừa đảo được từ các nạn nhân tại Việt Nam sẽ ngay lập tức được chia nhỏ và luân chuyển qua một loạt tài khoản ngân hàng trung gian trong nước. Điểm đến cuối cùng của dòng tiền này là được gom lại để thu mua đồng tiền kỹ thuật số USDT, từ đó che giấu hoàn toàn nguồn gốc bất hợp pháp trước sự kiểm soát của cơ quan chức năng.

Mức thù lao được đối tượng lừa đảo đưa ra cho mạng lưới rửa tiền này vô cùng hấp dẫn: người chấp nhận cho thuê tài khoản ngân hàng sẽ bỏ túi 120 USD mỗi ngày, trong khi kẻ đóng vai trò môi giới, dắt mối thành công sẽ được hưởng thêm 20 USD/ngày cho mỗi trường hợp.

Vì hám lợi, giữa tháng 4/2026, Bàn Thị Lứu đã chủ động lôi kéo Lý Trung Nguyên tham gia vào hệ thống. Dù nhận thức rất rõ ràng đây là hành vi tiếp tay cho các đối tượng ngoại quốc rửa tiền bẩn, Nguyên vẫn nhắm mắt đồng ý. Đến ngày 21/4/2026, Nguyên tiếp tục mở rộng mạng lưới bằng cách rủ thêm Vương Văn Minh nhập cuộc với mức tiền công hứa hẹn là 2 triệu đồng mỗi ngày.

Cơ quan An ninh điều tra xác định, chỉ trong một khoảng thời gian rất ngắn từ ngày 28/4 đến ngày 31/5/2026, Lý Trung Nguyên và Vương Văn Minh đã trợ giúp đắc lực cho nhóm tội phạm Trung Quốc hợp thức hóa thành công số tiền khổng lồ lên tới gần 47,8 tỷ đồng. Toàn bộ dòng tiền khổng lồ này sau đó đã được nhanh chóng quy đổi sang tiền ảo USDT và tẩu tán đến các ví điện tử theo sự điều phối, chỉ đạo trực tiếp của đối tượng cầm đầu ở nước ngoài.

Trải qua hơn một tháng vận hành trơn tru đường dây "giặt tiền" bất chính trị giá gần 48 tỷ đồng này, nhóm bị can gồm Lứu, Nguyên và Minh đã thu lợi bất chính số tiền hơn 125 triệu đồng. 

Hiện, vụ án đang được Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Lào Cai tập trung lực lượng đấu tranh mở rộng để xử lý nghiêm các đối tượng theo quy định của pháp luật.